چگونه یک نمونه کار متنوع بسازیم

تنوع پرتفوی وسیله ای برای مقابله با ریسک با تقسیم سرمایه شما بر روی طیف وسیعی از سرمایه گذاری های مختلف است. در این مقاله، ما تعریفی از تنوع پرتفولیو ارائه می دهیم، توضیح می دهیم که چگونه تنوع سبد ریسک را کاهش می دهد و نکاتی را در مورد نحوه ایجاد یک سبد متنوع به اشتراک می گذاریم.

فهرست مطالب

تنوع پورتفولیو چیست؟

آیا تا به حال این ضرب المثل را شنیده اید که "همه تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار ندهید"؟- اساساً، این اصل پشت تنوع پرتفوی است.

به نظر می رسد یک سبد دارای تنوع مناسب، انواع سرمایه گذاری ها را در یک سبد واحد ترکیب کند. به جای اینکه یک سرمایه گذار تمام پول خود را در یک شرکت، یک صنعت یا یک نوع دارایی به خطر بیاندازد، عموماً پذیرفته شده است که ایجاد یک پرتفوی متنوع به عنوان ابزاری برای کاهش ریسک کلی بسیار محتاطانه تر است.

چگونه تنوع پورتفولیو ریسک را کاهش می دهد

روشی که در آن تنوع پرتفوی ریسک را کاهش می‌دهد کاملاً شهودی است، اما اجازه دهید برای نشان دادن منطق پشت این ایده به یک مثال ساده نگاه کنیم.

فرض کنید "تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار می دهید" و تمام سرمایه خود را در سهام یک شرکت سرمایه گذاری می کنید. اگر آن شرکت شکست بخورد و از بین برود، سرمایه‌گذاری شما نیز کاهش می‌یابد و ممکن است تمام پول خود را از دست بدهید.

حال تصور کنید که به جای روش فوق، سرمایه موجود خود را برداشته و به طور مساوی در 20 سهم مختلف سرمایه گذاری کرده اید. اگر یکی از آن شرکت‌ها سقوط کند، طبیعتاً پرتفوی شما تحت فشار قرار می‌گیرد، اما همچنان 19 سهام در بازی خواهید داشت، که حتی ممکن است خسارات ناشی از یک سرمایه‌گذاری ناموفق شما را جبران کند.

در حالی که یک سبد دارای تنوع خوب می تواند به حداقل رساندن ریسک کمک کند، اما به طور کامل آن را حذف نخواهد کرد. تمام پول سرمایه گذاری شده در بازارهای مالی در خطر از دست رفتن است. هدف از تنوع پرتفوی کمک به کاهش این ریسک است، اما باید به عنوان بخشی از یک استراتژی مدیریت ریسک گسترده تر استفاده شود.

چرا تنوع پورتفولیو مهم است؟

تنوع پرتفولیو مهم است زیرا احتمال تاثیر منفی یک عامل نامطلوب بر کل سبد سهام شما را کاهش می دهد.

سرمایه گذاری موفقیت آمیز تماماً در مورد ایجاد ثروت در درازمدت است و اگر زیان آنقدر شدید باشد که پرتفوی شما را پاک کند، نمی توانید در بلندمدت موفق شوید. تنوع می تواند به جلوگیری از این نتیجه کمک کند.

در حالی که یک سبد دارای تنوع مناسب ممکن است بازده بالقوه مرتبط با انتخاب آن یک سهم را نداشته باشد، شانس انتخاب چنین سهامی فوق العاده کم است. علاوه بر این، بر اساس ریسک تعدیل شده - یعنی سطح بازده در هنگام فاکتورگیری در میزان ریسک پذیرفته شده - تصور می شود که پرتفوی های متنوع بهتر از پرتفوی های غیر متنوع هستند.

وبینارهای تجاری از Admirals

آیا علاقه مند به کسب اطلاعات بیشتر در مورد تجارت و سرمایه گذاری هستید؟در Admirals، وبینارهای منظمی را میزبانی می کنیم که طیف گسترده ای از موضوعات تجاری را کاملاً رایگان پوشش می دهد. برای دیدن برنامه آینده ما روی بنر زیر کلیک کنید.

در وبینارهای زنده برگزار شده توسط کارشناسان تجارت ما هماهنگ شوید

چگونه یک نمونه کار متنوع بسازیم

راه های زیادی برای تنوع بخشیدن به پرتفوی شما وجود دارد تا بتوانید ریسک را در سرمایه گذاری های خود کاهش دهید. بیایید نگاهی به برخی از راه‌های مختلفی که می‌توانید این کار را انجام دهید، بیاندازیم.

ایجاد تنوع در بین صنایع

سرمایه گذاران می توانند انتخاب کنند که پرتفوی خود را در صنایع مختلف متنوع کنند تا ریسک های مرتبط با آن صنایع را جبران کنند.

به عنوان مثال، سهام شرکت‌هایی که نفت تولید می‌کنند، طبیعتاً با افزایش قیمت نفت، ارزش آن افزایش می‌یابد. برعکس، زمانی که قیمت نفت کاهش می‌یابد، قیمت سهام این شرکت‌ها نیز به این سمت می‌رود.

بنابراین، اگر سهامی در سهام نفتی دارید و می‌خواهید به منظور کاهش ریسک کاهش قیمت نفت، پرتفوی خود را متنوع کنید، می‌توانید در صنعتی سرمایه‌گذاری کنید که رابطه معکوس با قیمت نفت دارد.

صنعت هواپیمایی نمونه ای از این موارد است. زمانی که قیمت نفت افزایش می‌یابد، سهام شرکت‌های هواپیمایی تمایل به کاهش دارند، زیرا قیمت بلیط به ناچار افزایش می‌یابد که تقاضا برای سفرهای هوایی را کاهش می‌دهد. برعکس، قیمت ارزان‌تر نفت به معنای سفرهای ارزان‌تر، تقاضای بیشتر و در تئوری، قیمت سهام بالاتر است.

ایجاد تنوع بین شرکت ها

لازم نیست تنوع در صنایع مختلف باشد، همچنین می‌تواند معقول باشد که در یک صنعت در شرکت‌های مختلف تنوع ایجاد کنیم.

به عنوان مثال، در ادامه مثال قبلی، اگر در بخش نفت احساس خوش‌بینی می‌کنید، به جای تخصیص تمام سرمایه خود به خرید سهام شل، ممکن است بخواهید آن سرمایه را بین شل و بریتیش پترولیوم تقسیم کنید.

به این ترتیب اگر اتفاقی بیفتد که به طور خاص تأثیر منفی بر قیمت سهام شل داشته باشد - برای مثال یک رسوایی شرکت - سرمایه‌گذاری شما در BP باید بی‌تأثیر بماند و حتی ممکن است به ضرر شل منتفع شود.

تنوع در سطح بین المللی

ناگفته نماند که سلامت یک اقتصاد و عملکرد دارایی های مستقر در آن اقتصاد عمیقاً در هم تنیده هستند.

بنابراین، بسیاری از سرمایه گذاران به جای سرمایه گذاری انحصاری در یک کشور، سبد خود را در چندین کشور مختلف متنوع می کنند تا ریسک عملکرد ضعیف بازار یک کشور را جبران کنند.

ایجاد تنوع بین طبقات دارایی

طبقات مختلف دارایی اغلب به روش‌های متفاوتی به رویدادها پاسخ می‌دهند و بنابراین، به جای تمرکز صرف بر بازار سهام، بسیاری از سرمایه‌گذاران تنوع در طبقات مختلف دارایی مانند اوراق قرضه را انتخاب می‌کنند.

رویکرد سنتی برای تنوع دارایی ها این است که 60/40 - 60 درصد پرتفوی به سهام و 40 درصد به اوراق قرضه تخصیص داده می شود. با این حال، نسبت دقیق به هر سرمایه گذار، اهداف و مشخصات ریسک آنها بستگی دارد. به عنوان مثال، برای سرمایه گذاران جوان تر، ممکن است منطقی تر باشد که قرار گرفتن در معرض سهام بیشتر باشد.

در حالی که اوراق قرضه به طور کلی بازده کلی پرتفوی شما را کاهش می دهد، سرمایه گذاری با ریسک پایین تری نسبت به سهام در نظر گرفته می شود و در نتیجه باید نمایه ریسک کلی پرتفوی شما را کاهش دهد. علاوه بر این، پرداخت‌های کوپن معمولی می‌تواند یک جریان اضافی درآمد را ایجاد کند.

3 نکته برای تنوع بخشیدن به نمونه کارها

در بخش‌های بعدی، سه نکته برای کمک به تنوع بخشیدن به سبد سهام خود در سال 2022 به اشتراک می‌گذاریم.

به دنبال همبستگی های کم یا منفی باشید

همبستگی رابطه بین دو متغیر را اندازه گیری می کند. همبستگی مثبت به این معنی است که دو متغیر در یک جهت حرکت می کنند، در حالی که همبستگی منفی به معنای حرکت آنها در جهت مخالف است.

هنگام تنوع بخشیدن به پرتفوی خود، در حالت ایده آل می خواهید سرمایه گذاری هایی را بیابید که همبستگی پایینی دارند - یعنی رابطه بین حرکات قیمت حداقل است - یا همبستگی منفی، به طوری که ضرر در یک سرمایه گذاری به طور بالقوه در سرمایه گذاری دیگر جبران می شود.

چگونه می توانید همبستگی بین دارایی ها را پیدا کنید؟برخی نسبتاً منطقی خواهند بود. شرکت هایی که در همان صنعت فعالیت می کنند ، احتمالاً با همبستگی مثبت دارند و ما نمونه ای در بالا - شرکت های هواپیمایی و شرکت های نفتی - از صنایع ارائه شده که معمولاً با همبستگی منفی دارند.

یکی از راه های بررسی همبستگی های تاریخی بین دارایی ، استفاده از یک ماتریس همبستگی است. در زیر تصویری از ماتریس همبستگی دریاسالار که با افزونه Metatrader Supreme Edition برای MT4 و MT5 گنجانده شده است.

به تصویر کشیده شده: Admirals Metatrader Edition عالی - ماتریس همبستگی. تاریخ ضبط: 15 سپتامبر 2022.

همبستگی بین +100 و-100 اندازه گیری می شود ، و سابق آن حاکی از قوی ترین همبستگی مثبت ممکن و دومی قوی ترین همبستگی منفی ممکن است. نمره صفر نشانگر هیچ ارتباطی نیست. در مثال بالا ، ماتریس همبستگی در حال تجزیه و تحلیل داده های قیمت تاریخی برای تعدادی از دارایی ها در طی 200 روز گذشته است.

با نگاهی به این اطلاعات ، می توانیم ببینیم که ، در طول دوره نگاه ، پوسته و BP دارای همبستگی مثبت بسیار قوی (+96) هستند ، در حالی که پوسته و دیزنی همبستگی منفی بسیار قوی دارند (-90). آمازون و اپل کمترین همبستگی (-1) را دارند که دلالت بر این دارد که تقریباً هیچ ارتباطی بین قیمت سهم آنها در دوره مورد بررسی وجود ندارد.

سرمایه گذاری در املاک را در نظر بگیرید

سرمایه گذاران که به دنبال ساخت یک نمونه کارها متنوع هستند ، باید به طور جدی سرمایه گذاری در املاک را در نظر بگیرند. بازار املاک تمایل دارد که متفاوت از سایر کلاس های دارایی اصلی مانند سهام و اوراق قرضه باشد و آن را به عنوان یک کاندیدای ایده آل در یک سبد متنوع تبدیل کند.

اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات (REITS) روشی آسان و مؤثر برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض بازار ملک بدون نیاز به خرید املاک و مستغلات فیزیکی است.

REITS از مجموعه ای از پول سرمایه گذار برای به دست آوردن ، توسعه و مدیریت املاک تولید درآمد - مانند مراکز خرید ، مجتمع های آپارتمانی و ساختمانهای اداری استفاده می کند. در نتیجه ، REITS به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از بسیاری از مزایای مرتبط با داشتن این نوع املاک و بدون داشتن در واقع خود ملک لذت ببرند.

علاوه بر این - به منظور لذت بردن از وضعیت REIT ، که مزایای مالیاتی را برای شرکت به دست می آورد - REITS موظف است نسبت بالایی (90 ٪ در انگلیس و ایالات متحده) از درآمد مشمول مالیات خود را به عنوان سود سهام برای سهامداران توزیع کند.

با این حال ، در حالی که این نسبت پرداخت سود سهام بالا ممکن است از منظر درآمد جذاب باشد ، REIT را با بخش کمی از درآمد برای سرمایه گذاری مجدد به شرکت برای رشد آینده رها می کند. بنابراین ، اگرچه برخی از REIT ها ممکن است دارای سود سهام جذاب باشند ، اما همیشه بهترین گزینه برای سرمایه گذاران که به دنبال رشد سرمایه هستند ، نیستند.

بودجه را در نظر بگیرید

ایجاد یک نمونه کارها متنوع ممکن است یک کار دشوار به نظر برسد - به ویژه برای کسانی که متخصص در بازارهای مالی نیستند و وقت ندارند که بی وقفه در مورد سرمایه گذاری های مختلف تحقیق کنند.

یک روش ساده ، مؤثر و ارزان برای تنوع بخشیدن به نمونه کارها شما ، استفاده از صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) است. یک صندوق سرمایه گذار را برای خرید انواع دارایی ها جمع می کند ، به این معنی که فقط با یک سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران می توانند فوراً به درجه خاصی از تنوع برسند.

طیف گسترده ای از صندوق های مختلف برای انتخاب سرمایه گذاران وجود دارد ، یکی از گزینه های صندوق های فهرست ، که به طور منفعلانه یک شاخص اساسی را ردیابی می کند. به عنوان مثال ، صندوق شاخص S&P 500 S&P 500 را با خرید سهام در کلیه شرکت های ذکر شده در فهرست ردیابی می کند. بنابراین ، از این یک سرمایه گذاری ، سرمایه گذاران در معرض 500 شرکت بزرگترین شرکت ذکر شده در ایالات متحده قرار می گیرند.

افکار نهایی

امیدوارم مقاله ما اهمیت تنوع نمونه کارها را نشان داده باشد و شما از نکات ما در مورد چگونگی ساخت یک نمونه کارها متنوع ، بینش بیشتری کسب کرده اید.

در حالی که ممکن است چشم انداز ایجاد یک سبد متنوع ممکن است دلهره آور به نظر برسد ، این یک روش مهم برای محافظت از خود در برابر خطر است. علاوه بر این ، با وجوه متقابل و ETF ، متنوع سازی نمونه کارها شما لازم نیست به همان اندازه که به نظر می رسد مشکل ساز باشد.

سرمایه گذاری با دریاسالار

حساب Invest. MT5 از Admirals به شما امکان می دهد تا بیش از 4،300 سهم و بیش از 300 ETF از 15 از بزرگترین بورس اوراق بهادار جهان سرمایه گذاری کنید!از دیگر مزایای این حساب عبارتند از:

• باز کردن یک حساب با حداقل سپرده فقط 1 یورو
• هزینه معاملات رقابتی و بدون هزینه نگهداری حساب
• استفاده رایگان از بستر تجاری مشهور جهان Metatrader 5
• دسترسی اختصاصی به پورتال Premium Analytics ما ، جایی که می توانید آخرین اخبار ، رویدادهای اقتصادی ، احساسات بازار و بینش فنی را بدون هیچ هزینه اضافی پیدا کنید!

برای درخواست امروز برای حساب کاربری ، روی بنر زیر کلیک کنید:

هزاران سهام و ETF در نوک انگشتان شما

درباره دریاسالار

Admirals یک کارگزار چند جایزه برنده ، تنظیم شده در سطح جهانی فارکس و CFD است و تجارت بیش از 8000 ابزار مالی را از طریق محبوب ترین سیستم عامل های تجاری جهان ارائه می دهد: Metatrader 4 و Metatrader 5. امروز تجارت را شروع کنید!

این ماده حاوی و نباید به عنوان حاوی مشاوره سرمایه گذاری ، توصیه های سرمایه گذاری ، پیشنهاد یا درخواست برای هرگونه معاملات در ابزارهای مالی تفسیر شود. لطفاً توجه داشته باشید که چنین تجزیه و تحلیل معاملاتی یک شاخص قابل اعتماد برای هر عملکرد فعلی یا آینده نیست ، زیرا ممکن است شرایط با گذشت زمان تغییر کند. قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، برای اطمینان از درک خطرات ، باید از مشاوران مالی مستقل مشاوره بگیرید.

روبرتو 11 سال را در طراحی سیستم های تجارت و تصمیم گیری برای بازرگانان و مدیران صندوق و 13 سال دیگر در S&P گذراند و با سرمایه گذاران حرفه ای همکاری کرد. وی دارای لیسانس در اقتصاد و MBA است و از اواسط دهه 1990 یک سرمایه گذار فعال بوده است

بحران بهداشتی و اقتصادی که از همه گیر Coronavirus ناشی شده است ، بحث در مورد کاهش کمی را به وجود آورده است. علیرغم اینکه در سالهای اخیر یک اصطلاح مکرر است ، بسیاری از افراد دقیقاً نمی فهمند که این نوع برنامه محرک از چه چیزی تشکیل شده است. کاهش کمی یکی از من است.

آیا می دانید که استراتژی های معاملاتی اقدام به قیمت یکی از متداول ترین روش های موجود در بازار مالی امروز است؟این که آیا شما یک معامله گر کوتاه مدت یا بلند مدت هستید ، تجزیه و تحلیل قیمت یک امنیت شاید یکی از ساده ترین و در عین حال قدرتمندترین راه برای به دست آوردن لبه در بازار باشد.

استراتژی های معاملاتی به حرکت در بازارهای مالی جهان به روشی ساختاری و سیستم شده کمک می کند. یک استراتژی معاملاتی به معامله گر فردی کمک می کند تا تصمیمات تجاری با کیفیت بالا را اتخاذ کند. اما یک استراتژی تجاری خوب چیست؟در این راهنمای "استراتژی های معاملاتی" ، ما شش نوع مختلف TRA را پوشش می دهیم.

• سرمایه گذاری در سهام و ETF
• حساب معاملاتی نسخه ی نمایشی
• ماشین حساب
• انواع حساب
• سپرده ها و برداشت ها
• سهام کسری
• حساب اسلامی فارکس
• اسناد و سیاست ها
• پیشنهاد شخصی

• متاتریدر 5
• متاتریدر 4
• متاتریدر وب تریدر
• اپلیکیشن موبایل Admirals
• نسخه عالی متاتریدر
• StereoTrader
• سرور خصوصی مجازی
• موازی برای MAC

• تقویم فارکس
• اخبار تجارت
• به روز رسانی بازار جهانی
• آنالیز برتر
• پادکست معاملات هفتگی
• تحلیل بنیادی
• نقشه حرارتی بازار
• احساسات بازار
• مرکز تجارت

• برنامه های وابسته
• معرفی شریک تجاری
• شراکت White Label
• معرفی یک دوست

• چرا دریاسالار؟
• امنیت مالی
• حساب معاملاتی خود را ایمن کنید
• با دریاسالاران تماس بگیرید
• اخبار شرکت
• تغییر نام تجاری
• دریاسالار سبز است
• مشاغل

هشدار ریسک: تجارت فارکس (صرافی خارجی) یا CFD (قراردادهای مابه التفاوت) در حاشیه دارای سطح بالایی از ریسک است و ممکن است برای همه سرمایه گذاران مناسب نباشد. این احتمال وجود دارد که ضرری معادل یا بیشتر از کل سرمایه گذاری خود داشته باشید. بنابراین، نباید سرمایه گذاری کنید یا پولی را که نمی توانید از دست بدهید، ریسک کنید. قبل از استفاده از خدمات Admiral Markets UK Ltd، Admiral Markets Cyprus Ltd، Admiral Markets AS Jordan Ltd، Admirals AU Pty Ltd و Admirals SA (PTY) Ltd، لطفاً تمام خطرات مرتبط با تجارت را بپذیرید.

محتوای این وب سایت نباید به عنوان توصیه شخصی تلقی شود. توصیه می کنیم از یک مشاور مالی مستقل مشاوره بگیرید.

همه ارجاعات موجود در این سایت به "Admirals" به طور مشترک به Admiral Markets UK Ltd، Admiral Markets Cyprus Ltd، Admiral Markets AS Jordan Ltd، Admirals AU Pty Ltd و Admirals SA (PTY) Ltd اشاره دارد. شرکت های سرمایه گذاری Admirals به طور کامل متعلق به Admirals Group هستند. مانند.

پیشنهاد محصول ممکن است بسته به الزامات نظارتی هر شرکت عامل متفاوت باشد.

Admiral Markets UK Ltd در انگلستان و ولز تحت Companies House - شماره ثبت 08171762 ثبت شده است. Admiral Markets UK Ltd توسط اداره رفتار مالی (FCA) مجاز و تحت نظارت است - شماره ثبت 595450. دفتر ثبت شده برای Admiral Markets UK Ltd: سی و هفتمین است. طبقه، One Canada Square، Canary Wharf، لندن، E14 5AB، بریتانیا.

Admiral Markets Cyprus Ltd در قبرس با شماره ثبت شرکت 310328 در اداره ثبت شرکت ها و گیرنده رسمی ثبت شده است. Admiral Markets Cyprus Ltd مجاز و تنظیم شده توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC)، شماره مجوز 201/13. دفتر ثبت شده برای Admiral Markets Cyprus Ltd: Dramas 2، طبقه 1، 1077 Nicosia، قبرس است.

Admirals AU Pty Ltd دفتر ثبت شده: سطح 1، خیابان Castlereagh 17، سیدنی، NSW 2000، استرالیا. Admirals AU Pty Ltd (ABN 63 151 613 839) دارای مجوز خدمات مالی استرالیا (AFSL) برای انجام تجارت خدمات مالی در استرالیا، محدود به خدمات مالی تحت پوشش شماره AFSL خود است. 410681.

Admiral Markets AS Jordan Ltd مجاز و تحت نظارت کمیسیون اوراق بهادار اردن (JSC) در پادشاهی هاشمی اردن به شماره ثبت 57026 است. دفتر ثبت شده Admiral Markets AS Jordan Ltd طبقه اول، ساختمان تایم سنتر، اریتره است. خیابان، ام اوتاینا، امان، اردن.

Admirals SA (Pty) Ltd در آفریقای جنوبی با شرکت ها و کمیسیون مالکیت معنوی (CIPC) ثبت شده است - شماره ثبت - 2019 / 620981 / 07. Admirals SA (Pty) Ltd یک ارائه دهنده خدمات مالی مجاز (FSP51311) است که در Financial ثبت شده است. اداره رفتار بخش. دفتر ثبت شده Admirals SA (Pty) Ltd عبارت است از: Dock Road Junction، CNR Dock Road و Stanley Street، V&A Waterfront، کیپ تاون، کیپ غربی، 8001، آفریقای جنوبی.