هر کسی که مخالف است که از دست دادن پول یک چیز وحشتناک است وجود دارد? و اگر شما به طور مداوم از دست دادن پول در سرمایه گذاری های خود را که یک مشکل جدی است. این دو قانون اول سرمایه گذاری وارن بافت را نقض می کند.
قانون #1 - هرگز از دست دادن پول قانون #2-قانون # 1 را فراموش نکنید
این بدان معنا نیست که شما باید پول خود را در یک تشک نگه دارید. در حقیقت, اگر شما, شما هنوز هم می خواهم از دست دادن پول به اثرات جویدن تورم .
پس چه یک سرمایه گذار به انجام?
به راحتی می توان گفت ضرر نکنید اما همه سرمایه گذاری ها ریسک دارند. خوشبختانه ریسک یکسانی ندارند. برخی از سرمایه گذاری ها ریسک بیشتری نسبت به دیگران دارند و برخی دیگر به دلیل از دست دادن پول کاملا بدنام هستند. بیایید به برخی از این موارد نگاه کنیم.
سرمایه گذاری هایی که اغلب پول را از دست می دهند:
محصولات:
کالاها کالاهای اقتصادی هستند (مواد اولیه به طور معمول, منابع اولیه, معدن و محصولات کشاورزی) که ارزش یکنواخت است صرف نظر از تولید کننده. مثلا یک بشکه نفت چه در ایالات متحده و چه در برزیل و چه در عربستان سعودی ارزش معادل دارد.
کالاها محصولات بسیار اهرمی هستند که در بازار سلف معامله می شوند. این افراد می توانند نوسانات وحشی در ارزش را در مدت زمان کوتاهی تجربه کنند که باعث می شود یکی از بی ثبات ترین کلاس های دارایی موجود باشد.
کالاها یک رمز و راز به طور متوسط امریکایی. با این حال, موفقیت در این کلاس دارایی نیازمند دانش گسترده. که عدم اشنایی همراه با اهرم بالا و نوسانات بیش از حد دستور غذا برای فاجعه است. در نهایت, تجارت کالاها سوداگرانه است و از دست دادن پول در این کلاس دارایی بسیار ساده است.
در حالی که هیچ راهی برای به طور کامل از بین بردن خطر در کالاها وجود دارد, یکی می تواند خطر کمی با سرمایه گذاری در محصولات بورس معامله است که بسته بندی کالاهای متعدد سلف قرارداد با هم در یک سرمایه گذاری را کاهش دهد. این تنوع بخشی از ریسک را از بین می برد اما هرگز فراموش نکنید که اکثر کالاها بدون توجه به نحوه سرمایه گذاری شما بسیار خطرناک هستند.
بازار سهام:
بازار سهام یکی از "سه بزرگ" سرمایه گذاری – سهام و اوراق قرضه و املاک و مستغلات است. و با توجه به 2021 نظرسنجی گالوپ , 89% از بزرگسالان در خانواده های کسب ear 100,000 یا بیشتر سهام خود. سهام به وضوح یک راه اصلی برای سرمایه گذاران برای رشد ثروت است. با که گفت, یک راه درست و چند راه اشتباه برای سرمایه گذاری در بازار سهام وجود دارد.
بزرگترین خطر در بازار سهام نوسانات است. این نوسانات را با نقدینگی بالا ترکیب کنید و دستور العمل اشتباهات پرهزینه را دارید. و این اشتباهات حول تصمیمات احساسی می چرخد. به عنوان بازار سهام صعود, سرمایه گذاران می توانند شور و نشاط غیر منطقی است که منجر به خرید در اوج بازار را تجربه.
در مقابل, به عنوان سقوط بازار, سرمایه گذاران احساس فشار از ضرر و زیان قابل توجهی. متاسفانه, بسیاری از کسانی که ضرر و زیان جامد و فروش در پایین بازار در تلاش برای حفظ چه باقی مانده اند. یک دلیل خوب است که بازار سهام سرود است وجود دارد, " خرید بالا و فروش کم."و با این حال بسیاری از سرمایه گذاران این کار را انجام می دهند.
شرکت تحقیقاتی خدمات مالی دالبر سالانه "تجزیه و تحلیل کمی رفتار سرمایه گذار" را انجام می دهد."این گزارش از بدو تاسیس در سال 1984 بارها و بارها نشان داده است که بازده سرمایه گذار به دلیل پاسخ به نوسانات بازار سهام عملکرد ضعیفی در شاخص دارد.
مطالعه سال 2020 دالبر بار دیگر این واقعیت را تایید می کند. همانطور که می بینید از نمودار بازده سالانه بیش از یک دوره بیست ساله برای سرمایه گذار سهام متوسط 5.96% بود. در همان زمان شاخص اس اند پی 500 7.43% بازگشت و سبد سهام جهانی سهام 100 8.29% بازگشت.
کسانی که قادر به جلوگیری از بدترین دشمن خود در بازار سهام هستند از چشم انداز سرمایه گذاری بلند مدت بهره مند می شوند. درک می کنند که بازار سهام بی ثبات است و از واکنش به نوسانات کوتاه مدت اجتناب می کنند.
از دست دادن پول در بازار سهام می تواند تبدیل به اجتناب ناپذیر اگر شما این واقعیت ساده را فراموش کرده ام
احساس بدی نداشته باشید, شما تنها کسی نیستید که شاخص معیار را عملکرد ضعیفی دارد. به اصطلاح کارشناسان هم نمی توانند او را شکست دهند. اینها افرادی هستند که دارای مدرک مالی هستند که با اتومبیل های فانتزی رانندگی می کنند و کت و شلوارهای طراح می پوشند. به زبان لینگو صحبت می کنند و نمودارها را دنبال می کنند و تمام اخبار مالی را می خوانند و هنوز هم بازار را ضعیف می کنند.
شاخص های اس اند پی داو جونز
همانطور که می بینید از نمودار اکثریت قریب به اتفاق مدیران صندوق نمی تواند ضرب و شتم معیار بیش از دراز مدت. با وجود عملکرد ضعیف خود را به طور فعال مدیریت وجوه شارژ هزینه های بیشتر از وجوه شاخص هزینه پایین تر. نردوالت با توجه به مقاله 26 مارس 2021 خود گزارش می دهد که میانگین نسبت هزینه برای یک صندوق تحت مدیریت فعال 0.82 درصد است در حالی که میانگین شاخص صندوق فقط 0.09 درصد هزینه می گیرد. چرا هر کسی باید پرداخت هزینه های بیشتر برای کسب بازگشت کمتر? اینطور نیست و هنوز میلیون ها سرمایه گذار وجود دارد که این کار را انجام می دهند.
بجای, نمی شود دقیق به سرمایه گذاری در شاخص صندوق های متقابل? وارن بافت, موفق ترین سرمایه گذار بازار سهام در این سیاره فکر می کند تا. او در نامه 2013 خود به سهامداران خود این توصیه را برای معتمدین املاک خود داشت که پس از مرگ با پول خود چه کنند.
"توصیه من به متولی نمی تواند ساده تر باشد. قرار دادن 10% از پول نقد در اوراق قرضه دولتی کوتاه مدت و 90% در یک صندوق شاخص اس اند پی بسیار کم هزینه 500. من معتقدم که نتایج بلند مدت اعتماد از این سیاست برتر از نتایج کسب شده توسط اکثر سرمایه گذاران خواهد بود..."
از دست دادن پول در بازار سهام یک تخصص از اعتماد به نفس بیش از حد است
هنگامی که شما را در درک که مردم با درجه پیشرفته در امور مالی که مدیریت وجوه برای زندگی می تواند شاخص ضرب و شتم نیست, چرا هر کس دیگری فکر می کنند که می تواند? شاید این افراد معتاد به ادرنالین باشند یا شاید صندوق های سرمایه گذاری شاخص به اندازه کافی سکسی نباشند.
با وجود تحقیقات, برخی از مردم بر این باورند که دستور العمل برای ضرب و شتم بازار سهام و پول سریع. بنابراین از انواع استراتژی های سرمایه گذاری پرخطر در بازار سهام استفاده می کنند. این چیزها مانند سهام فردی چیدن تجارت گزینه های زمان بندی بازار سرمایه گذاری ایپو و سهام پنی هستند.
این بدان معنا نیست که برخی از افراد با انجام این کار پول دربیاورند اما با این وجود بسیار خطرناک است.
بازار اوراق قرضه:
اکنون ممکن است برخی از شما از خود بپرسید که چرا اوراق قرضه لیستی از سرمایه گذاری های پرخطر را ایجاد می کند. اوراق قرضه سابقه طولانی در فراهم کردن بازده ثابت و پایدار و تنوع از بازار سهام دارند.
اما شما شده اند با توجه به چه خبر است در بازار اوراق قرضه?
در زیر نمودار بازده اوراق قرضه خزانه داری 10 ساله است. چیزی که متوجه خواهید شد این است که بازده کاهش یافته است. و خط روند نشان می دهد که این برای دهه ها ادامه داشته است. بنابراین اوراق قرضه یک روند بلند مدت برای کمتر از پرسود بودن.
به عنوان وحشتناک به عنوان کاهش بازده هستند, که دقیقا نمی سرمایه گذاری اوراق قرضه خطرناک را. این درست است گاهی اوقات, اما نه همیشه. هنگامی که بازده زیر تورم رها شما در واقع از دست دادن پول. بنابراین در این سناریو, اوراق قرضه در واقع خطرناک باشد.
و متاسفانه, که در حال حاضر اتفاق می افتد. همانطور که شما می توانید از نمودار زیر را ببینید, عملکرد از اوراق قرضه خزانه داری 10 سال حداقل مورد ضرب و شتم تورم (شاخص تورم مصرف کننده) هفت نفر از این ده سال. تا به امروز بیش از دو سال گذشته نیست. مجموعه داده های سال 2021 هنوز کامل نشده است اما تورم شتاب گرفته است در حالی که بازده 10 ساله خزانه داری پایین باقی مانده است.
سرمایه گذاران اوراق قرضه در حال از دست دادن پول در اوراق قرضه دولتی هستند. برای جبران این واقعیت ناگوار باید از اوراق قرضه خارج شوند یا به سراغ محصولات اوراق قرضه پرخطرتر بروند تا کمبود را جبران کنند. اوراق قرضه شرکت های بزرگ در دسترس هستند, اما تمایل به حمل خطر بیشتری, به خصوص عملکرد بالا و یا اوراق قرضه ناخواسته.
اکتشاف نفت و گاز:
نفت و گاز کالا هستند و همانطور که قبلا بحث کردیم ذاتا خطرناک هستند. نفت خام را می توان مانند هر کالای دیگری در بازار سلف خریداری کرد. اما راه های دیگری وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند در این کلاس دارایی خریداری کنند.
یکی از راه های خاص سرمایه گذاری بدنام برای از دست دادن پول است. مشارکت های خصوصی در اکتشاف گاز و نفت با موضوعاتی همراه بوده است.
این نوع سرمایه گذاری با تمام ریسک های مرتبط با نفت به عنوان یک کالا همراه است. اما همچنین این خطر را دارد که میلیون ها دلار فقط برای ایجاد سوراخ خشک در زمین هزینه کند. و چون عموم مردم اطلاعات کمی در مورد این سرمایه گذاری پیچیده دارند, می تواند زمینه مناسبی برای کلاهبرداری باشد.
در واقع کمیسیون بورس و اوراق بهادار هشدار سرمایه گذار برای عرضه نفت و گاز خصوصی صادر کرده است. توجه داشته باشید پرچم قرمز مشترک به در مواظب برای می:
- زمینهای فروش مربوط به رویدادهای خبری اخیر مانند قیمت بالای نفت یا گاز است.
- "نمی توانید از دست" چاه و " تضمین بازده از جمله ادعا می کند که شرکت های بزرگ نفت و گاز در حال حفاری در این نزدیکی هست.
- نرخ غیر طبیعی بالا بازگشت.
- مواد ناخواسته
- تاکتیک های فروش که شما را تحت فشار قرار می دهد مانند فرصت "محدود" یا "یک بار در طول زندگی".
- فروش رزین شعار تکنولوژی جدید, به خصوص اگر مربوط به گرفتن تولید بالاتر از چاه کم تولید (گاهی اوقات به نام" پوست کن " چاه).
- فروشنده ادعا می کند که یک سرمایه گذار است.
- از شما خواسته می شود اسناد را امضا کنید و تصدیق کنید که قوانین اوراق بهادار در مورد سرمایه گذاری اعمال نمی شود.
پول می تواند در صنعت نفت و گاز ساخته شود اما خطرناک است. بسیاری از سرمایه گذاران در نهایت از دست دادن پول. در بهترین حالت, شما خود را یک دارایی تهی با قیمت گذاری بسیار فرار است که موضوع را به هوی و هوس از برنامه های سیاسی.
دلایل مردم از دست دادن پول سرمایه گذاری
همه سرمایه گذاری ها ریسک دارند. و ما فقط سطح را خراشیده ایم که چگونه سرمایه گذاران می توانند در نهایت از دست دادن پول باشند. این یک موضوع مهم است زیرا اکثر سرمایه گذاران فقط می خواهند در مورد پول صحبت کنند.
با این وجود می توان یک مورد خوب ایجاد کرد که در نهایت سود بیشتری کسب می کنند اگر فقط روی از دست ندادن پول تمرکز کنند. وقتی نوبت به از دست دادن پول می رسد, اشتباهاتی که من می بینم معمولا حول محور می چرخد:ر
- عدم تطابق بین ریسک سرمایه گذاری و افراد تحمل ریسک شخصی
- اتخاذ تصمیمات احساسی به جای پایبندی به یک برنامه سرمایه گذاری
- عدم درک کامل و بررسی سرمایه گذاری
- تعقیب سندرم شی براق / تلاش برای ضربه زدن به چیز بزرگ بعدی
- حمایت از سرمایه گذاری های سوداگرانه بیش از سرمایه گذاری منظم
روند سرمایه گذاری در طول سال ها
دهه 1980 و 1990
حالا که ما برخی از سرمایه گذاری که بدنام برای از دست دادن پول و همچنین رفتار سرمایه گذار است که منجر به از دست دادن پول را پوشش داده ایم, برخی از چیزهایی که کار می کنند چیست? به خاطر داشته باشید که من مشاور سرمایه گذاری نیستم و هیچ چیز در این مقاله نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری تفسیر شود.
با این حال, من می توانم از مشاهدات صحبت, مشترکات, و روند که در طول دوره از زمان گرفته اند. در نهایت شما باید تصمیم بگیرید که چه چیزی برای شما و وضعیت مالی منحصر به فرد شما بهتر است.
در 1980 و 1990 هر دو سهام و اوراق قرضه تولید بازده بالا. این بزرگترین بازار گاو نر در تاریخ ایالات متحده بود. در این روزها, معمول بود برای سرمایه گذاران به نگه داشتن بخش عمده ای از نمونه کارها خود را در شاخص صندوق های متقابل با درصد کمتر در اوراق قرضه (برای عملکرد, ثبات, و تنوع).
دهه 2000
دهه 2000 یک دهه منحصر به فرد بود. در اوایل دهه, پشت سر هم حباب دات کام منجر به رکود اقتصادی و رکود بزرگ اقتصاد در پایان دهه نابود. در طول این دوره ده ساله از زمان سرمایه گذاری در 500&ص سالانه بازگش ت-0.99% دیدم.
این یک دهه از دست رفته در مورد بازار سهام بود. بازده اوراق قرضه مثبت بود, اما نه به درجه در سال 1980 و 1990 بازگشت. بنابراین این یک شوک به سیستم برای سرمایه گذاران استفاده می شود به ساخت پول با استفاده از یک رویکرد سهام/اوراق قرضه بود.
رفته اند روز از پارکینگ پول خود را و تماشای رشد می کنند. مردم شروع به جستجوی سرمایه گذاری های جایگزین کردند که می تواند بازده خود را تقویت کند.
سرمایه گذاری در املاک و مستغلات, به ویژه املاک و مستغلات چند خانواده, به عنوان یک گزینه مناسب برای تقویت بازده ظاهر شد, افزایش تنوع, و ثبات را به پرتفوی سرمایه گذاران اضافه کنید.
دهه 2010
اصول قانع کننده سرمایه گذاری در خانه همچنان قدرت خود را نشان می دهد. نشریات بزرگ و شرکت های سرمایه گذاری متوجه شدند. به عنوان مثال در سال 2012 جی پی مورگان مدیران دارایی موارد زیر را اعلام کردند:
"reality واقعیت این است که اوراق بهادار سرمایه گذاری متمرکز بر" دو سنت بزرگ " اوراق قرضه و سهام (سهام) سرمایه گذاران را مجبور به مصالحه می کند – یا با فدا کردن بازده برای نوسانات کمتر یا افزایش بازده به قیمت ریسک بالاتر. املاک و مستغلات ممکن است راهی برای خروج داشته باشند. به همین دلیل است که ما معتقدیم املاک و مستغلات به طور فزاینده ای نه به عنوان یک جایگزین بلکه به عنوان یک عنصر اساسی در نمونه کارها مورد توجه قرار می گیرند.”
سرمایه گذاران نهادی مانند سکی امتیاز شرکت های بیمه عمر, عمده موقوفات کالج, و صندوق های بازنشستگی افزایش منابع خود را از سرمایه گذاری های بزرگ. سرمایه گذاران فردی با توجه به مزایای سرمایه گذاری در واحد اپارتمان از این الگو پیروی کردند. می توانند بازده خود را افزایش دهند در حالی که ثبات و تنوع را به اوراق بهادار خود اضافه می کنند.
امروز و فراتر از
بسیاری از مردم همچنان به سرمایه گذاری در صندوق های متقابل شاخص به عنوان بازار سهام پس از رکود بزرگ منعکس است. اما, مردم هنوز هم می خواهید تنوع, تورم حفاظت, مزایای مالیاتی, و جامد بازده خارج از بازار. همانطور که بازده اوراق قرضه به طور پیوسته کاهش یافته اند, کمتر از یک گزینه قابل دوام تبدیل شده اند. بسیاری از مردم برای تامین این مزایا و پر کردن این خلا به سرمایه گذاری های مسکونی مراجعه کرده اند.
مردم از از دست دادن پول متنفرند و باید این کار را بکنند. همه سرمایه گذاری ها ریسک دارند اما برخی ریسک کمتری نسبت به سایرین دارند. نظم و تمرکز عوامل کلیدی برای موفقیت سرمایه گذاری هستند. داشتن درک قوی از سرمایه گذاری های شما نیز مهم است.
بنابراین اگر شما می خواهم به یاد بگیرند که چگونه به سرمایه گذاری در خانه بدون نیاز به تبدیل شدن به یک صاحبخانه, من می خواهم شما را به وب سایت ما دعوت. ما فیلم ها و مقالات و گزارش هایی داریم که می تواند به شما در درک چگونگی سرمایه گذاری در خانه ها کمک کند. و اگر شما می خواهم برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد 37 مزیت موازی, برنامه برخی از زمان به صحبت با یکی از مشاوران ما امروز.
