پرسش و پاسخ: تحقیقات پولشویی مبتنی بر تجارت

  • 2022-10-28

او در مورد تحقیقات پولشویی مبتنی بر تجارت با عادل رازا و تونی ویراوچ در بمب گذاری بحث می کند.

PanellistPhotos_Adil Raza.jpg

PanellistPhotos_Toni Weirauch.jpg

ف. و: چگونه شیوع پولشویی مبتنی بر تجارت را توصیف می کنید (تی. ام. ال) به عنوان وسیله ای برای پنهان کردن عواید جرم? جنایتکاران از چه راه هایی برای مشروعیت بخشیدن به منافع غیرقانونی استفاده می کنند?

رضا: سازمانهای جنایتکار و تروریست میتوانند از پولشویی مبتنی بر تجارت برای پنهان کردن منشا غیرقانونی عواید خود و تامین مالی سازمانهای خود استفاده کنند. همانطور که نیروهای انتظامی و سایر دروازه بانان مانند موسسات مالی در شناسایی و جلوگیری از روش های سنتی پولشویی بهتر شده اند, سازمان های جنایتکار و تروریستی مجبور شده اند خلاق باشند و ساختارهای پیچیده تری را برای جابجایی وجوه طراحی کنند. تکنیک های تی ام ال اغلب در تحریف قیمت تکیه, مقدار یا نوع کالا در معاملات تجاری از طریق جعل فاکتورها و صورتحساب کشتی. دیگر طرح های شناخته شده شامل استفاده از بورس پزوی بازار سیاه برای شستشوی وجوه است که شامل بازرگانانی است که پرداخت وجوه غیرقانونی مشتق شده را اغلب از اشخاص ثالث گرفته تا معامله تجاری برای صادرات کالا می پذیرند.

ویراوچ: مجریان قانون و فیس در شناسایی و جلوگیری از پولشویی سنتی مانند قاچاق نقدی انبوه موفق شده اند. این امر باعث شده تا مجرمان خلاق شوند و از روشهای پیچیده ای برای پنهان کردن وجوه مانند تی ام ال استفاده کنند. امروزه مجرمان از تکنیک های مختلفی مانند تغییر در بارنامه ها و فاکتورها استفاده می کنند. به عنوان مثال یک شرکت غیرقانونی است که به عنوان یک شرکت صادراتی مبدل شده است و با صدور فاکتورها و بارنامه های نادرست منبع واقعی وجوه را پنهان می کند. غالبا کالاهایی که حمل می شوند می توانند مبدل شوند یا ارزش بازار اقلام تحریف شود. مثال دیگر جایی است که یک صادر کننده و وارد کننده با هم کار می کنند و کالایی را حمل یا دریافت نمی کنند بلکه در عوض اسناد حمل و نقل را به عنوان اسناد فانتوم ارسال می کنند. فیس عموما فاکتورها و بارنامه ها را بررسی نمی کند و اگر این کار را انجام دهند می توانند اسناد فانتوم را که تصور می کنند معتبر هستند بررسی کنند.

ف. و: ضرر مالی ناشی از تی. ام. ال چقدر بزرگ است? چگونه تاثیر اقتصادی خود را شما مشخص?

ویراوچ: با توجه به شبکه اجرای جرایم مالی (فینچن), تی ام ال در حجم رشد کرده و در سطح جهانی گسترش یافته است. بیت کوین هزینه های دولت را کاهش می دهد. همچنین می تواند به فساد رسمی کمک کند. غالبا کارتل های مواد مخدر از روش های مختلف پولشویی از جمله تی ام بی ال استفاده می کنند و با کمک مقامات فاسد دولتی و مشاغل کمک می گیرند. منابع مورد نیاز برای مبارزه با پولشویی همچنان به دولت های سراسر جهان مالیات می دهد. تی ام ال می تواند محصولات با مالیات بالا مانند سیگار را تحت تاثیر قرار دهد که در معرض جعل و تقلب هستند و در نتیجه فروش شرکت های قانونی از دست می رود. این بیماری همه گیر بسیاری از اقتصادهای ملی را تضعیف کرده است که فرصت های بهره مندی مجرمان را افزایش می دهد.

رضا: هیچ تخمین رسمی در مورد میزان تی ام ال وجود ندارد. با توجه به دفتر پاسخگویی دولت ایالات متحده شواهد نشان می دهد که مقدار تی ام ال در سطح جهانی احتمالا قابل توجه است. برخی مطالعات نشان داده اند که تی ام ال از منظر گمرک و صورتحساب می تواند 6-9 درصد از کل تجارت ایالات متحده را نشان دهد. با این حال, تی ام ال به موضوعات گمرکی محدود نمی شود. علاوه بر این, تنها بخش کوچکی از ظروف در بنادر ایالات متحده بازرسی و کشورهای مختلف روش های مختلف بازرسی داشته. در سطح جهانی تعیین کمیت حجم تی ام ال بسیار دشوار است اما خسارات مالی قابل توجهی می تواند ناشی از تی ام ال مانند کاهش عواید دولت از طریق مالیات باشد. همچنین می تواند به فساد کمک کند. علاوه بر این, کسب و کار مشروع می تواند عواید از دست دادن با توجه به گسترش کالاهای تقلبی.

“ به عنوان اجرای قانون و فیس در شناسایی پولشویی سنتی کاملا ماهر شده اند, روش های پیچیده تر مانند تی ام ال رایج تر می شوند. ”

ف. و: چه تهدیدات جدید تی ام ال و نقاط ضعف افزایش یافته است توسط اثرات ویروس کرونا تقویت شده است (کووید-19) همه گیر?

رضا: همانطور که با بسیاری از جنایات این بیماری همه گیر افزایش یافته است فرصت برای پولشویی و کمک به تغییرات قابل توجهی در رفتار مالی دولت ها و کسب و کار و مردم است. این تغییرات رفتاری خطرات جدیدی را برای پولشویی و کلاهبرداری مالی ایجاد کرده است. برای مثال معرفی مقیاس بزرگ اضطراری کمک های مالی و برنامه های محرک افزایش یافته است در دسترس بودن بودجه دولت است که ممکن است به چالش کشیدن برای ساختارهای موجود و یا اجرای قانون برای نظارت بر با توجه به افزایش حجم. بیشتر تشدید این موضوع هستند داوطلبانه و دولت اجباری قرنطینه و کار از خانه دستورات که کاهش دسترسی به منابع مالی که در حال حاضر ممکن است در برخورد با افزایش فعالیت به دلیل برنامه های محرک. علاوه بر این, افزایش استفاده از بانکداری از راه دور, تایید هویت مشتری و دقت لازم رعایت الزامات مالی و مبارزه با تروریسم را برای فیسبوک چالش برانگیز می کند. سازمان های مالی و نظارتی نیز ممکن است قادر به انجام همان سطح بازرسی در محل برای کمک به شناسایی فعالیت های غیرقانونی نباشند.

ویراوچ: بسیاری از جنایات از جمله پولشویی در طی همه گیری افزایش یافته است. این امر تا حدی به دلیل کاهش نیروی کار و همچنین تغییر تمرکز در صندوق های مالی و برخی سازمان های اجرای قانون است. بودجه دولت برای مبارزه با ویروس و یارانه دادن به بسیاری از خانواده ها استفاده شده است. این امر باعث کاهش بودجه شده و توجه مقامات را از تحقیق در مورد فعالیت های غیرقانونی از جمله تی ام ال منحرف کرده است. فیس به طور فزاینده ای به پلتفرم های دیجیتالی از جمله استفاده از فین تک تبدیل شده است هرچند این روش ها توسط مجرمان و سایر بازیگران مخرب نیز به کار گرفته شده است. زیرا فین تک ها هنوز برای بسیاری نسبتا جدید هستند, فرصت ها برای پولشویی ها فراوان است. شرکتهای فینتک نیز مانند تمام شرکتهای مالی با کاهش تعداد نیروی کار خود دست و پنجه نرم میکنند.

ف. و: تا چه حد می تواند فناوری هایی مانند هوش مصنوعی, یادگیری ماشین, تجزیه و تحلیل داده ها و مدیریت اطلاعات به روند نظارت و تشخیص فعالیت بالقوه تی. ام. ال کمک کند, از جمله شناسایی پرچم های قرمز?

ویراوچ: در 29 ژانویه 2020 یک گزارش سازمان حفاظت محیط زیست فناوری نوظهور را شناسایی کرد که می تواند به مبارزه با تی ام ال کمک کند. این مطالعه نشان داد که تشخیص تراکنش های تی ام ال برای بانک ها دشوار است زیرا ماهیت پیچیده ای دارند و حجم بالایی دارند و اغلب بانک ها اسناد تجاری دریافت نمی کنند. نظارت بر معاملات مالی تجاری برای امور مالی بسیار دشوار است زیرا معمولا از طریق یک فرایند دستی انجام می شود. فناوری می تواند در سازمان های دولتی نیز مورد استفاده قرار گیرد تا به دفاتر گمرکی در حوزه های قضایی مختلف امکان اشتراک و مقایسه داده های صادرات و واردات را بدهد.

رضا: جنبه های متعددی از اسناد تجاری برای بررسی وجود دارد, مانند تحریم ها, ردیابی و شناسایی کشتی ها, و تایید فاکتورها و بارنامه های دقیق. مانیتورینگ تی ام ام ال نیازمند افراد متعدد و ساعات کاری مردانه است که هزینه بر و کم هزینه است. از فناوری می توان و باید برای مبارزه با تی ام ال استفاده کرد. استفاده از تکنولوژی, از جمله هوش مصنوعی (هوش مصنوعی), می تواند مورد استفاده قرار گیرد برای نظارت بر کل چرخه معامله, به عنوان مخالف به داشتن کارکنان دستی از طریق اسناد و مدارک نگاه. دیجیتالی کردن ابزارها و تکنیک ها برای تجزیه و تحلیل داده های تجاری بسیار مهم است.

ف. و: در تجربه شما, چه عناصری برای انجام یک تحقیق موثر مرتبط با تی. ام. ال ضروری است?

رضا: بسیاری از تکنیک ها را می توان برای انجام تحقیقات مرتبط با تی ام ال استفاده کرد. اغلب ترکیبی از فرایندها و کنترل های مختلف به یک برنامه نظارت موثر کمک می کند. این تکنیک ها و کنترل شامل مجموعه ای از تمام اسناد مربوط به تجارت, مانند فاکتورها, موافقت نامه های تجاری, صورتحساب کشتی, روش های حمل و نقل و کشتی اطلاعات برای معاملات تجاری. اغلب داده های تجاری نیز در وب سایت های عمومی موجود است که باید هنگام ارزیابی فعالیت مورد توجه قرار گیرد. همه اشخاص درگیر در تجارت باید مورد بررسی قرار گیرد, که ممکن است مجموعه ای از اسناد سازمانی مربوطه ضروری, مانند اطلاعات تشکیل شرکت. بررسی خطرات مرتبط با حوزه های قضایی درگیر در تجارت نیز بسیار مهم است. علاوه بر این, مهم است که به تجزیه و تحلیل قیمت کالا برای نشانه هایی از بیش از حمل و زیر قیمت.

ویراوچ: بررسی موثر مستلزم جمع کردن کلیه فاکتورها, توافق نامه های تجاری, بارنامه ها, روش حمل و نقل و اطلاعات کشتی برای کلیه معاملات تجاری است. برخی از داده های تجاری در وب سایت های عمومی موجود است, بنابراین جستجوی کامل از همه اشخاص درگیر در تجارت مهم است. هر نهاد باید اسناد سازمانی مناسب مانند تشکیل شرکت را داشته باشد. عنصر اساسی دیگر شناسایی کلیه حوزه های قضایی مورد استفاده در طول تجارت است که بسیار مهم است زیرا هر حوزه قضایی قوانین و مقررات مختلفی دارد و برای درک نقشی که هر یک در تجارت ایفا می کند کلیدی خواهد بود.

"ماهیت پیچیده تی ام ال شناسایی را برای فیس بسیار دشوار می کند و اغلب عدم همکاری در حوزه های قضایی و بین فیس درگیر در تجارت برای کمک به شناسایی تی ام ال وجود دارد. ”

ف. و: می توانید برخی از چالش های مشترک که در طول یک بررسی تی. ام. ال مطرح می شوند را تشریح کنید? چگونه می توان غلبه بر?

ویراچ: رمزگشایی از پولشویی سنتی پیچیده و دشوارتر است. سیستم های تجارت بین الملل می توانند به دلیل حوزه های قضایی متعدد پیچیده باشند, معاملات ارزی متعدد, و ورود منابع مالی قانونی و غیرقانونی, و همچنین سهولت پولشویی ها می توانند اعتبار اسنادی دریافت کنند. دریافت فاکتورها, صورتحساب از کشتی, نامه های اعتباری و اسناد گمرکی می تواند مشکل باشد, به خصوص با توجه به حوزه های قضایی مختلف و تعداد ماهیگیری که ممکن است درگیر. اکثر صندوق های مالی تمام اسناد مربوط به تجارت تجاری از جمله فاکتورها و بارنامه ها و توافق نامه ها را دریافت یا بررسی نمی کنند. اگر این اسناد را دریافت کنند تعیین مشروعیت این اسناد ممکن است دشوار باشد. دسترسی به اطلاعات و اسناد معتبر دولتی هنوز هم می تواند در بسیاری از حوزه های قضایی چالش برانگیز باشد. مهاجرت و گمرک ایالات متحده با برخی از کشورها برای تبادل و تجزیه و تحلیل داده های تجاری همکاری کرده است. با این حال بسیاری از کشورها داده ها را در قالب های مختلف جمع می کنند و مقایسه را دشوار می کنند.

رضا: تی ام ال می تواند در همه انواع کسب و کارها وجود داشته باشد و اغلب عدم درک خطرات مرتبط وجود دارد. ماهیت پیچیده تی ام ال تشخیص را برای فیس بسیار دشوار می کند و اغلب عدم همکاری در حوزه های قضایی و بین فیس درگیر در تجارت برای کمک به شناسایی تی ام ال وجود دارد. همچنین کسب منابع واجد شرایط با تجربه در زمینه شناسایی تی بی ام ال می تواند یک چالش در کنار نیاز فیس به اختصاص بودجه و فراهم نمودن اموزش های مناسب به واحدهای تحقیقاتی باشد. علاوه بر این, در دسترس بودن اسناد مربوط به تجارت, مانند فاکتورها و صورتحساب کشتی, می تواند یک چالش. در صورت دستیابی ممکن است شناسایی اسناد جعلی برای کارکنان دشوار باشد. صندوق بین المللی پول برای غلبه بر این چالش ها باید سیاست ها و رویه های روشنی را برای بررسی و نظارت بر فعالیت های مبتنی بر تجارت تدوین کند و اطمینان حاصل کند که بودجه و تمرینات مناسب در اختیار تیم های تحقیقاتی قرار می گیرد تا اطمینان حاصل شود که برای شناسایی تی ام ال مجهز هستند. همکاری با سایر منابع مالی نیز باید از طریق ایجاد پروتکل هایی برای تبادل اطلاعات در نظر گرفته شود.

ف. و: شما پیش بینی افزایش فعالیت تی. ام. ال در سال های پیش رو? چه اقداماتی را می توان برای کاهش خطرات تی ام ال و کاهش اسیب پذیری اقتصادی به این عمل غیرقانونی انجام داد?

رضا: پول شویی, و به طور خاص تی ام ال, همیشه وجود خواهد داشت. به عنوان مالیات, اجرای قانون و نهادهای نظارتی بهتر در شناسایی روش ها و تکنیک های موجود برای پول شویی, شرکت های جنایی به دنبال روش های جدید و منحصر به فرد به حاصل شستشو. به عنوان افزایش تجارت در کشورهای در حال توسعه, این نیز به احتمال زیاد فرصت های جدید برای پولشویی ایجاد. با افزایش در اشکال جدید و مخل از روش های پرداخت, ما به احتمال زیاد برای دیدن افزایش در تی ام ال از طریق این روش ها. مبارزه با تی ام ال نیاز به همکاری در سراسر حوزه های قضایی دارد و نیاز به در دسترس بودن اسناد و منابع اطلاعاتی قابل اعتماد دارد. همچنین می توان از فناوری برای کمک به شناسایی تی ام ال استفاده کرد. اجرای الزامات مربوط به اسناد مربوط به تجارت نیز می تواند مشارکت در تی ام ال را دشوار کند.

ویراچ: همانطور که مجریان قانون و فیس در شناسایی پولشویی سنتی کاملا ماهر شده اند, روش های پیچیده تری مانند تی ام ال رایج تر می شوند. دسترسی به اطلاعات و اسناد معتبر دولتی هنوز در بسیاری از حوزه های قضایی دشوار است. استفاده از فناوری برای کمک به دریافت و بررسی اسناد مبتنی بر تجارت می تواند به هر دو کمک کند فیسبوک و اجرای قانون. همچنین اگر دفاتر سفارشی در چندین حوزه قضایی توانایی یا شاید نیاز به اشتراک گذاری اسناد را داشته باشند بسیار ارزشمند خواهد بود. این امر یک طرف را قادر می سازد تا صادرات را بررسی کند و طرف دیگر واردات را بررسی کند.

عادل رضا یک مدیر عامل در عمل پزشکی قانونی است. او تجربه زیادی در زمینه خدمات ضد پولشویی و رعایت تحریم ها دارد که شامل شناخت مشتری و دقت بیشتر در زمینه نظارت بر معاملات و گزارش فعالیت های مشکوک می شود. او کار می کند در درجه اول با بانک, نمایندگی های کارگزار, و دیگر موسسات مالی غیر بانکی که بسیاری از محصولات و خدمات, از جمله بانکداری خرده فروشی و کسب و کار, پاکسازی دلار, بازارهای سرمایه خدمات و امور مالی تجارت. وی دارای تجربه ارزیابی و اعتبارسنجی سیستمهای رازداری بانکی است که برای نظارت بر تراکنشها و فیلترینگ دفتر کنترل داراییهای خارجی مورد استفاده قرار میگیرد. می توان با شماره +1 (212) 885 7484 یا از طریق ایمیل تماس گرفت: [email protected] com.

تونی ویراوچ یک مدیر ارشد در عمل پزشکی قانونی است. او بیش از 30 سال از مالیات, مالی تحقیقی و اجرای قانون تجربه. قبل از پیوستن به سازمان ملل متحد, خانم ویراوچ نقش قابل توجهی با نمایندگان برگزار, بخش تحقیقات جنایی, از جمله عامل ویژه و معاون مدیر عملیات بین المللی, جایی که او مدیریت کارکنان و تحقیقات واقع در سراسر جهان. او انجام و تحقیقات از طرح های تقلب امنیتی پیچیده منجر, قاچاق مواد مخدر, تقلب مالیاتی و پول شویی. او دارای تخصص در کار با موسسات مالی برای اصلاح ریسک و توسعه سیاست های امل و همچنین توسعه انطباق است. او می تواند در تماس +1 (629) 224 4944 و یا از طریق ایمیل: [email protected] com.

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.