اهرم مالی

امروزه به عنوان ابزاری برای تجارت فارکس ایجاد شده است ، امروزه در کلیه CFD ها ، ETF ها و انواع دیگر ابزارهای مشتق ، معاملات آتی و گزینه ها در دسترس است. اهرم مالی می تواند ابزاری مفید برای افزایش نوسانات و حرکت قیمت امنیت مالی باشد یا اینکه بتوانیم خود را در موقعیت های بسیار بزرگتر از سرمایه ای که می توانیم مرتکب شویم ، در معرض دید خود قرار دهیم.

اگرچه بسیاری آن را میانبر برای سود بیشتر در تجارت آنلاین می دانند ، اما اهرم یک شمشیر دو لبه است که باید با مراقبت شدید توسط سرمایه گذار انجام شود.

اهرم ابزاری قدرتمند است که معامله گران در هنگام نیاز به عملکرد موقعیت های کوتاه مدت یا خطرات پرچین از آن استفاده می کنند

در مورد قاره اروپا ، حداکثر اهرمی که می تواند برای هر کلاس دارایی اعمال شود ، توسط ESMA تعیین شده است ، که در سالهای اخیر بارها و بارها برای محدود کردن حاشیه ارائه شده توسط این ابزار ، حداقل برای مشتری های غیر حرفه ای مداخله کرده است.

اهرم مالی - ویژگی های اصلی:

اهرم مالی چیست: تعریف

اهرم مالی از نظر فنی وام از کارگزار است که به ما امکان می دهد سرمایه گذاری های بیشتری را از آنچه می توانیم با استفاده از سرمایه خود انجام دهیم انجام دهیم. سرمایه ما به عنوان وثیقه استفاده می شود. اگر از دست دادن کل سرمایه ای که سرمایه گذاری کرده ایم از وثیقه ما فراتر رود ، موقعیت به طور خودکار بسته می شود. اگر سود کسب کنیم ، با کل مبلغی که سرمایه گذاری کرده ایم (تضمین و سرمایه وام گرفته شده) محاسبه می شود.

بیایید ببینیم این مکانیسم چگونه کار می کند:

هر وقت موقعیتی اهرم را باز می کنیم ، در واقع وام از کارگزار خود دریافت می کنیم ، که معمولاً به ارائه دهندگان نقدینگی خارجی اعتماد می کند تا اطمینان حاصل شود که همه مشتری های وی هرگز برای وام گرفتن از پول خودداری نمی کنند.

اگر با 1: 5 اهرم 1000 یورو سهام اپل بخریم ، 5000 یورو در بازار در معرض خطر قرار می گیریم ، که به طور خودکار توسط کارگزار (و ارائه دهندگان نقدینگی آن) وام گرفته می شود. 1000 یورو که ما مرتکب شده ایم برای محافظت در برابر تغییرات در قیمت سهام استفاده می شود.

اگر با 1: 5 اهرم 1000 یورو سهام اپل بخریم ، 5000 یورو در بازار در معرض قرار خواهیم گرفت ، که به طور خودکار از کارگزار (و ارائه دهندگان نقدینگی آن) وام گرفته می شود. 1000 یورو که ما مرتکب شده ایم برای محافظت در برابر تغییرات در قیمت سهام استفاده می شود.

بسته به اهرمی که می خواهیم از آن استفاده کنیم ، این ابزار عملکرد سهام را که انتخاب کرده ایم چند برابر می کند. بیایید نمونه ای از سرمایه گذاری در سهام را بگیریم ، که در آن ما تصمیم گرفتیم یک اهرم 1: 2 را اعمال کنیم.

سرمایه ما باید 50 ٪ از کل سرمایه گذاری را پوشش دهد و اگر سهام 5 ٪ افزایش یابد ، ما 10 ٪ سود را به دست می آوریم ، یعنی 5 ٪ x 2. با این حال ، این روند حتی در صورت ضرر ضرب می شود. اگر امنیتی که ما انتخاب کرده ایم و با استفاده از اهرم 1: 2 سرمایه گذاری کرده ایم ، 5 ٪ از دست می دهیم ، ما خودمان را با یک خال ص-10 ٪ در سرمایه پیدا می کنیم ، برای همان اصل فوق.

قوانین مختلفی در سراسر جهان در مورد اهرم وجود دارد. به عنوان مثال ، در اتحادیه اروپا ، مرجع مالی مربوطه ESMA است. ESMA طبق قانون محدودیتی را که کارگزاران می توانند به مشتریان غیر حرفه ای ارائه دهند ، محدود کرده است ، بنابراین به عنوان مثال در سهام شما معمولاً 1: 5 اهرم دریافت می کنید.

در ایالات متحده آمریکا ، کمیسیون معاملات آتی کالاها حداکثر 1:50 اهرم را تحمیل کرده است. این سطح از اهرم فقط می تواند در مایع ترین جفت های فارکس ارائه شود ، در حالی که برای بقیه جفت های فارکس به 1:20 کاهش می یابد و مقدار برای ابزارهایی مانند سهام و ETF بیشتر می شود.

در انگلستان حداکثر اهرم توسط مرجع رفتار مالی به ساعت 1:30 محدود می شود. در استرالیا ASIC اخیراً اهرم های 1:20 را محدود کرده است و هر کشور قوانین خاص خود را در این زمینه دارد. با این حال ، حوزه های قضایی وجود دارد که قوانین بسیار سخاوتمندانه ای را ارائه می دهد ، به خصوص در اتل های اقیانوس آرام و کشورهای عجیب و غریب ، که در آن اهرم به راحتی 1: 200 یا 1: 500 می رسد.

اهرم اغلب برای مواضع محافظت از آن استفاده می شود ، یعنی سرمایه گذاری هایی را ایجاد می کند که خطر دیگران را نشان می دهد. در این حالت ابزاری برای استراتژی های پیچیده است و حداقل در بین سرمایه گذاران حرفه ای ، شایع ترین دلیل استفاده از اهرم است.

اهرم مالی: دقیقاً چگونه کار می کند؟

اهرم دارای برنامه های عملی است که امروزه فقط می تواند به سرمایه گذاران کوچک و متوسط علاقه مند باشد: دیگر ابزاری برای عملیات پیچیده بین بانکی نیست بلکه امکان ارائه شده توسط تعداد زیادی از کارگزاران و واسطه ها حتی در حساب های سرمایه گذاری خرده فروشی است.

بازار ارزی خود را وام می دهد زیرا از یک طرف نسبتاً پایدار است و از طرف دیگر به دلیل این که بسیاری از آنها برای بسیاری از آنها می توانند در برابر خطر ارزی از انواع دیگر سرمایه گذاری هایی که در ارزهای خارجی تشکیل شده اند ، محافظت کنند.

در اکثر حوزه های قضایی ، فارکس از محدودیت های بالاتری در اهرم برخوردار است زیرا اعتقاد بر این است که این بازار نسبت به سایرین خطرناک تر است. اعمال اهرم به هر سفارش فارکس منجر به ضرب خالص عملکرد سرمایه گذاری ما خواهد شد.

بنابراین ، از اهرم در فارکس می تواند برای کسانی که به دنبال بازده بالاتر هستند در حالی که خود را در معرض خطرات بالاتر قرار می دهند ، استفاده شود. از طرف دیگر ، از اهرم های مالی در بازار ارز می توان برای اهداف محافظت از آن استفاده کرد ، به عنوان مثال ، برای پوشش خطر خرید بسته بندی سهام به یک ارز عجیب و غریب.

CFD ها ابزارهای مشتق هستند که به شما امکان می دهد در انواع مختلف دارایی های اساسی سرمایه گذاری کنید ، از کالاها تا سهام ، عبور از ETF ، اوراق بهادار ، شاخص های بازار سهام و ارزهای رمزنگاری شده. این نوع قراردادها می توانند یک اهرم مالی را که می تواند توسط سرمایه گذار در زمان افتتاح تجارت هنگام سفارش سفارش انتخاب شود ، ادغام کند.

اصل عملکرد همان چیزی است که در فارکس دیدیم. در حقیقت ، ما می توانیم هر نقطه اهرم را - در حداکثر تعیین شده توسط قانون - انتخاب کنیم و عملکرد دارایی اساسی را که انتخاب کرده ایم ضرب کنیم. برخلاف آنچه در مورد ETF اتفاق می افتد ، با CFDS می توانیم انتخاب کنیم که چقدر اهرمی برای یک سرمایه گذاری واحد اعمال می شود.

دلایل محافظت در این مورد نیز می تواند در این مورد معتبر باشد ، به عنوان مثال یک دارایی ضد چرخه مانند طلا را انتخاب می کند. توانایی داشتن اهرم به شما کمک می کند تا خود را برای موقعیت های بزرگتر در معرض دید خود قرار دهید.

ETF ها ، ابزارهای فزاینده محبوب ، اغلب در حال حاضر دارای اهرم مالی هستند. در این حالت ، نتیجه به لطف طرح های تکثیر مصنوعی پیچیده بدست می آید ، و نتیجه آن قادر به ارائه کسانی که می خواهند محصولاتی را که از قبل اهرم پیشوند دارند ، ارائه می دهد.

بنابراین ، یافتن اوراق بهادار در بازار که قبلاً اهرم مالی را در 2 ، 3 ، 5 یا 7 بر روی دارایی هایی که عملکرد نفت یا گاز طبیعی یا سایر کالاها را تکرار می کنند ، غیر معمول نیست.

اهرم مالی از نظر فنی یک وام است و بنابراین هزینه های بهره خاص خود را دارد که باید قبل از تنظیم سفارش به دقت در نظر گرفته شود. در واقع، برای هر دو ارز فارکس و CFD به اصطلاح کمیسیون یک شبه وجود دارد، یعنی کمیسیون های روزانه به شکل بهره که در پایان هر روز معاملاتی دریافت می شود.

باید به یاد داشته باشیم که این پورسانت‌ها که همیشه در هنگام معامله با این نوع ابزارها دریافت می‌شوند، با داشتن «پایه مشمول مالیات» کل موقعیت، یعنی کل مواجهه پس از اعمال اهرم محاسبه می‌شوند.

اگر روی EUR/USD با اهرم 1:30 1000 یورو سرمایه گذاری کنیم، در مجموع 30000 یورو در معرض دید قرار می گیریم. هزینه شبانه روزی باید مستقیماً بر روی قرار گرفتن در معرض 30000 یورو محاسبه شود. تفاوت در هزینه در مقایسه با سرمایه گذاری بدون اهرم باید در نظر گرفته شود. بهترین کارگزاران معاملات روزانه پیش نمایشی از این هزینه را در مرحله سفارش ارائه می دهند و به ما امکان می دهد تأثیر کمیسیون ها را بهتر ارزیابی کنیم.

اهرم مالی به عنوان ضریب موقعیت هایی که در بازار داریم، ریسک را افزایش می دهد. هر زیان با زیان ضرب در سطح اهرمی که انتخاب کرده ایم مطابقت دارد.

سود بالقوه بیشتر همیشه با قرار گرفتن در معرض بیشتر و در نتیجه ریسک بیشتر از دست دادن پول مطابقت دارد. به همین دلیل، قبل از اینکه خود را در معرض این ابزار قرار دهیم، باید ریسکی را که مایلیم در شکار برای سطح معینی از سود انجام دهیم، ارزیابی کنیم.

نمونه های سرمایه گذاری اهرمی

ما اکنون دو نمونه مختلف از سرمایه گذاری اهرمی، یکی در سهام آمازون و دیگری در طلا را با استفاده از دو کارگزار مختلف انجام خواهیم داد.

سرمایه گذاری اهرمی در سهام آمازون با eToro

برای آزمایش اولین سفارش خود به یک حساب آزمایشی رایگان eToro نیاز داریم، حسابی که 100000 دلار سرمایه مجازی فراهم می کند و می توانیم آزادانه برای این منظور از آن استفاده کنیم. پس از ثبت نام می توانیم به مرحله بعدی برویم.

• مرحله دوم: وارد پلتفرم eToro شوید

مرحله دوم به همین سادگی است. با استفاده از اعتبارنامه‌هایی که در مرحله ثبت نام انتخاب کردیم، می‌توانیم وارد پلتفرم تجاری اختصاصی ارائه شده توسط eToro شویم.

• مرحله سوم: ما سهام آمازون را پیدا می کنیم

Amazon shares are listed at NASDAQ and we will be able to find them on eToro via two channels. We can use the search that is positioned at the top of the interface, or follow the path Markets>Stock>NASDAQ>AMZN . در هر صورت، هنگامی که سهام مربوطه را روی صفحه نمایش پیدا کردیم، می‌توانیم روی TRADE NOW کلیک کنیم تا سفارش اهرمی خود را ثبت کنیم.

• مرحله چهارم: سفارش سهام آمازون را با اهرم وارد کنید

از صفحه نمایش که در پایین مشاهده می کنید می توانید حجم پول یا تعداد سهام آمازون را برای خرید وارد کنید ، هرگونه ضرر متوقف شده و سود کسب کرده و سپس اهرم را تنظیم کنید. Etoro به شما امکان می دهد بین اهرم X1 (بدون اهرم) ، اهرم X2 و اهرم X5 در سهام به طور کلی انتخاب کنید. ما یکی را انتخاب می کنیم که به بهترین وجه با استراتژی های سرمایه گذاری ما مطابقت داشته باشد و برای شروع سفارش به یک موقعیت باز منتقل شود که فوری خواهد بود.

توجه داشته باشید که این کارگزار هزینه کمیسیون های یک شبه ناشی از استفاده از اهرم ، یعنی بهره به پول وام گرفته شده را گزارش می کند. با این حال ، هزینه ها بسیار اندک است: در موقعیت 4540 USD در اهرم X5 ، ما 4 دلار در روز پرداخت می کنیم ، کمتر از 0. 001 ٪ سرمایه سرمایه گذاری شده.

در تصویر می توانید صفحه تأیید سفارش را با اهرم 5X مشاهده کنید

خرید طلا در Capital. com با اهرم

Capital. com روش دیگری برای نزدیک شدن به مسئله اهرم دارد و این کار را با وارد کردن خودکار حداکثر اهرم ممکن در هر سفارش انجام می دهد ، با حداکثر می توان با تغییر تنظیمات پلتفرم در آن قرار گرفت.

• مرحله اول: برای یک حساب نمایشی با Capital. com ثبت نام کنید

در اینجا می توانیم حساب نسخه ی نمایشی را با Capital. com باز کنیم ، که به ما امکان می دهد 1000 سرمایه آزمون USD را برای سرمایه گذاری در هر نوع بازار که توسط این کارگزار ارائه می شود ، سرمایه گذاری کنیم. هنگامی که ایمیل و رمز عبور خود را وارد کردیم ، مستقیماً درون بستر سرمایه گذاری این کارگزار منحرف می شویم.

• مرحله دوم: پیدا کردن طلا روی سکو

ما می توانیم با رفتن به منو در سمت چپ ، "کالاها" را انتخاب کنیم و "کالاها" را انتخاب کنیم. فقط روی آن کلیک کنید و سپس طلا را انتخاب کنید. بیایید روی خرید کلیک کنیم تا ادامه یابد.

بعد از انتخاب طلا ، در ستون سمت راست می توانیم سفارش خود را در اونس اندازه گیری کنیم. براساس این مقدار ، ما نشانگر حاشیه نیز خواهیم یافت ، یعنی میزان پولی که می خواهیم متعهد شویم و مبلغ خاصی از طلا را که نشان داده ایم خریداری کنیم.

The functioning of this broker is very particular in this sense because it is not possible to modify the maximum leverage applied during the order phase. To do so, we will have to go to Settings >گزینه های معاملاتی و سپس تغییر اهرم اعمال شده از صفحه نمایش که در زیر نشان داده ایم. این تغییر همچنین می تواند به ترتیب به ترتیب انجام شود. هنگامی که ما اهرم مناسب و سایر جزئیات سفارش خود را درست می دانیم ، می توانیم با کلیک بر روی خرید به سمت سفارش حرکت کنیم.

در سمت راست صفحه می توانید تنظیمات را برای خرید با استفاده از اهرم مشاهده کنید

بهترین سیستم عامل های معاملاتی با لوواراژ مالی [لیست برتر 2021]