مدیریت سبد سهام

بازارها و شرایط شخصی تغییر می کنند و مهم است که سبد سهام خود را به طور منظم مدیریت کنید تا اطمینان حاصل کنید که برای رسیدن به اهداف خود متعادل و هدف باقی می ماند و همچنین هرگونه تغییر عمده در زندگی شما را منعکس می کند.

سبد متعادل شما می تواند با افزایش قیمت سهام تغییر کند

جنبش های بازار می تواند تغییر وزن در نمونه کارها خود را کاملا به سرعت, با افزایش و سقوط در شرکت های مختلف' قیمت سهم تحریف دقیق تعادل بخش ها و انواع سهام است که شما کار می کرد تا سخت برای رسیدن به.

مثلا, اگر شما در ابتدا تصمیم به سرمایه گذاری 5% از نمونه کارها خود را در اواسط کلاه شرکت های منابع طبیعی-ادواری, نسبتا در معرض خطر بالا اما با پتانسیل رشد خوب – اما قیمت سهام یک شرکت معدن به طور ناگهانی موج, شما می توانید این نوع از سرمایه گذاری به نمایندگی به همان اندازه که 10% از کل نمونه کارها خود را.

سبد سهام خود را به طور منظم مدیریت کنید تا اطمینان حاصل کنید که به درستی متعادل و هدف برای دستیابی به اهداف شما باقی می ماند و همچنین تغییرات عمده ای را در زندگی شما منعکس می کند.

این بدان معناست که سرمایه گذاری های نسبتا پرخطر اکنون بخش بزرگتری از پرتفوی شما را نسبت به هدفی که برای اولین بار برای خود تعیین کرده اید می گیرند. بنابراین ممکن است بخواهید برخی از موقعیت خود را در این شرکت یا یکی از همتایان خود بفروشید تا سهم شرکتهای منبع از پرتفوی شما به 5 درصد کاهش یابد.

در مقابل, اگر شما تا به حال مشخص شده است که شرکت های بزرگ کلاه باید برای حساب 60% از نمونه کارها خود را اما یک شرکت بزرگ دارویی شما سرمایه گذاری دیده است قیمت سهم خود را غوطه, این می تواند قطع بزرگ کلاه نمایندگی نمونه کارها خود را به عنوان کم به عنوان 50%. شما در حال حاضر نسبتا اضافه وزن در سهام ریسک کوچک یا متوسط دارید.

بنابراین می توانید سهام خود را در یک شرکت کوچک یا متوسط بفروشید و در یک شرکت بزرگ دیگر سرمایه گذاری مجدد کنید تا به سطح 60 درصد هدف خود بازگردید.

شما حتی می تواند خرید سهام بیشتر در همان شرکت داروسازی که قیمت کاهش یافته است. البته این شرکت را با دقت تحلیل کنید اما ممکن است اکنون فرصتی نادر برای سرمایه گذاری بیشتر در این شرکت داشته باشید در حالی که سهام این شرکت ارزان است.

هر معامله گر نیاز به یک مجله تجاری دارد. به عنوان یک کاربر ترادیمو, شما برای واجد شرایط 3 30 تخفیف در مجله تجاری اجوونک. به سادگی از کد "ترادیمو" در طول فرایند پرداخت استفاده کنید تا 30 دلار تخفیف دریافت کنید . برای دریافت تخفیف از این لینک استفاده کنید.

چگونه نمونه کارها را مدیریت کنیم

یک سرمایه گذار موفق باید حداقل در هر سه ماهه مالی و به طور مطلوب هر ماه سبد سهام خود را متعادل کند.

اولین وظیفه شما ارزش گذاری دقیق دارایی های خود است. این مراحل را دنبال کنید:

• تجدید نظر استراتژی سرمایه گذاری اصلی خود را, رفتن را از طریق اهداف اصلی شما خودتان را از نظر چه نسبت شرکت نمونه کارها خود را از بخش های خاص, جغرافیا و یا پروفیل خطر باید.
• ارزش بازار فعلی سرمایه گذاری سهام خود را در هر شرکت مشخص کنید.
• این موارد را اضافه کنید تا مشخص شود چه درصدی از کل سرمایه گذاری شده در هر بخش و غیره را انجام داده اید.
• اکنون این را با هدف اصلی خود مقایسه کنید و میزان نیاز به افزودن یا حذف از هر بخش را بررسی کنید.

هر ماه و یا سه ماهه, زمان برای محاسبه ارزش تمام سرمایه گذاری های خود را و کار کردن چقدر وزن نمونه کارها خود را منتقل کردن هدف. سپس او را به عقب برگردانید.

اکنون باید در واقع نمونه کارها را متعادل کنید. روش های مختلفی وجود دارد که می توانید این کار را انجام دهید.

• فروش سهام در بخش یا نوع شرکت که در حال حاضر بیش از هدف خود و سرمایه گذاری مجدد پول به سرمایه گذاری های دیگر که تحت هدف هستند.
• سرمایه گذاری مجدد سود سهام از بخش یا نوع شرکت که در حال حاضر بیش از هدف خود را به سرمایه گذاری های دیگر که در حال حاضر تحت هدف.
• سرمایه گذاری پول جدید به بخش و یا نوع شرکت است که در حال حاضر تحت هدف.

به یاد داشته باشید که هزینه های متصل به هر یک از این روش ها وجود دارد.

برای خرید یا فروش سهام ممکن است مجبور به پرداخت هزینه کارگزار شوید.

در این مثال, وزن تا دقت کسانی که هزینه در برابر استفاده از توازن نمونه کارها خود را. اگر یک سرمایه گذاری است که تنها 1% بیش از هدف, برای مثال, ممکن است ارزش انتظار یک ماه دیگر برای دیدن اگر اهداف خود را دوباره تاسیس خود را به طور طبیعی.

همچنین فروش سهام است که افزایش یافته است در ارزش لایحه مالیات بر سود سرمایه بزرگ ممکن است منجر به.

در این مثال, شما ممکن است بهتر از سرمایه گذاری پول جدید – در صورت موجود بودن – به نمونه کارها خود را.

قدرت سود سهام

سرمایه گذاری مجدد سود سهام به جای پرداخت و خرج کردن می تواند محرک رشد بزرگی برای سبد سهام شما باشد.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام به جای خرج کردن می تواند تفاوت چشمگیری در اندازه نهایی سبد سهام شما ایجاد کند.

با توجه به مطالعه بارکلیز £100 سرمایه گذاری در سهام در پایان سال 1899 توسط 2012 ارزش £160 در شرایط واقعی خواهد بود.

اگر همان سرمایه گذار تمام سود سهام را دوباره سرمایه گذاری می کرد همان 100 دلار تا سال 2012 ارزش 22239 دلار را داشت.

البته, هیچ سرمایه گذار فردی زندگی می کند برای 113 سال, هرگز ذهن نگه می دارد بر روی یک نمونه کارها سهام که طولانی. ارقام به شما نشان می دهد با این حال چقدر تفاوت سود سهام خود را می توانید.

سوال بزرگ این است که کجا و چگونه سود سهام خود را دوباره سرمایه گذاری می کنید.

ارزان ترین گزینه این است که موافقت کنید به یک شرکت اجازه دهید به طور خودکار سود سهام خود را در سهام خود سرمایه گذاری کند.

سرمایه گذاری مجدد این سود سهام در یک شرکت دیگر می تواند منطقی تر باشد – به خصوص به عنوان ابزاری برای تعادل مجدد نمونه کارها همانطور که در بالا ذکر شد.

در بالای سهام خود بمانید

و همچنین ایجاد توازن مجدد نمونه کارها خود را هر ماه یا سه ماهه, شما همچنین باید نگه داشتن یک چشم و نزدیک در شرکت های فردی شما را در سرمایه گذاری.

با استفاده از معیارهای مشابه شما استفاده می شود به انتخاب سهام در وهله اول – به عنوان مثال قیمت به نسبت سود و یا تجزیه و تحلیل فنی – اطمینان حاصل کنید که شرکت های شما در سرمایه گذاری هنوز هم نشان دهنده یک معامله خوب.

تا زمانی که وزن هدف شما برای خودتان تعیین کرده اند – برای مثال 60% بزرگ کلاه-هنوز هم با توجه به نیازهای شما, نترس به عنوان مثال از فرار یک شرکت بزرگ نفت برای دیگری به عنوان چشم انداز رشد و یا عملکرد خود را تغییر دهید.

عامل در هزینه تعادل مجدد

همانطور که با توازن نمونه کارها خود را, اما, مهم است هر زمان که شما هر گونه تغییر در نمونه کارها خود را که شما وزن تا مزایای برابر هر گونه هزینه های خرید و فروش. اگر شما در حال معامله در داخل و خارج از سهام اغلب این به سرعت ارزش نمونه کارها خود را فرسایش می تواند.

به عنوان یک سرمایه گذار محافظه کار شما در حال حاضر برداشت سهام است که شما فکر می کنم باید بلند مدت بالقوه, بنابراین جلوگیری از وسوسه فروش سهام در اولین نشانه از رکود.

بیش از حد به یاد داشته باشید که بازار ادواری هستند و اگر نمونه کارها خود را طول عمر 10 سال برنامه ریزی شده است ممکن است به خوبی سوار کردن هر نرخهای پایین بازار موقت.

رویدادهای تغییر دهنده زندگی

یکی از اولین کارهایی که هنگام ساختن سبد برای خود تعیین کردید این بود که خودتان را ارزیابی کنید – به منابع مالی و تعهدات فعلی خود نگاه کنید و تصمیم بگیرید که در اینده به چه چیزی می خواهید برسید و بنابراین چقدر پول می خواهید از سرمایه گذاری های خود کسب کنید و چقدر ریسک می کنید.

این کار هرگز به پایان نمی رسد.

بنابراین حداقل سالی یک بار نمونه کارها را مرور کنید تا بررسی کنید که هنوز برای نیازهای شما مناسب است. شما ممکن است ازدواج کرده اند/طلاق گرفته, تبدیل شدن به یک پدر و مادر, شغل خود را از دست داده و یا حتی مقداری پول به ارث برده, و همه از این استراتژی سرمایه گذاری خود را تغییر دهید.

به عنوان مثال اگر بچه دار شده اید ممکن است درامد کمتری برای سرمایه گذاری داشته باشید یا بخواهید بیشتر برای خرید خانه بزرگتر استفاده کنید.

ممکن است بخواهید سرمایه گذاری بیشتری را برای تحصیل فرزندتان شروع کنید. این می تواند به معنای شما چارچوب زمانی سرمایه گذاری خود را بسته به زمانی که شما نیاز به پول تغییر خواهد کرد. همچنین می تواند به این معنی باشد که شما در سرمایه گذاری های خود ریسک کمتری می کنید.

همانطور که شما رویکرد بازنشستگی بیش از حد, اشتها خود را برای خطر احتمالا کاهش خواهد یافت که شما می خواهید برای قفل کردن در هر گونه سود است که سرمایه گذاری خود را در حال حاضر ساخته شده.

بسیاری از سرمایه گذاران در این زمان تعادل سبد را تغییر می دهند تا فقط امن ترین سرمایه گذاری های سهام را شامل شوند یا حتی به طور کامل از سهام خارج شوند و به محصولات با درامد ثابت مانند اوراق قرضه یا پول نقد تبدیل شوند.

بررسی نمونه کارها سهام خود را حداقل یک بار در سال را به حساب هر گونه زندگی در حال تغییر حوادث-والدین, طلاق, شغل جدید – که تغییر شرایط و اهداف سرمایه گذاری.