چگونه شروع به ساخت سبد سرمایه گذاری خود کنیم

از اکتبر 2022، ما به تدریج حساب‌های ANZ Share Investing را به CMC Markets Invests تغییر می‌دهیم - جایی که بیش از 1 میلیون نفر از تجربه تجاری برنده جوایز خود بهره می‌برند.

وقتی نوبت شماست، دعوتنامه ای دریافت خواهید کرد که به شما کمک می کند تا در 3 مرحله آسان انتقال دهید.

منتشر شده در سپتامبر 2019

اگر مایل به شروع ساخت سبد سرمایه گذاری خود هستید اما مطمئن نیستید که از کجا شروع کنید، طیف وسیعی از گزینه های سرمایه گذاری در دسترس شما هستند.

پرتفوی شما حاوی هر گونه سرمایه گذاری است که انجام داده اید، مانند سهام، اوراق قرضه و دارایی. معمولاً یک پورتفولیو شامل چنین ترکیبی از انواع دارایی است.

احتمالاً از قبل یک سبد سرمایه گذاری دارید. بازنشستگی شما در طیف وسیعی از طبقات دارایی سرمایه گذاری می شود.

بسیاری از افراد مستقل از سوپر خود با یک سبد سرمایه گذاری جداگانه ثروت می سازند. برای استرالیایی ها، املاک و سهام محبوب ترین دارایی های سرمایه گذاری هستند.

تصمیماتی که اکنون در مورد پورتفولیوی خود می گیرید به خوبی می تواند طی 5 تا 10 سال نتیجه دهد. در بیشتر موارد، هر چه مدت زمان بیشتری در یک دارایی سرمایه گذاری کنید، بهتر است، زیرا زمان می تواند نوسانات در بازارها را کاهش دهد و ارزش سرمایه گذاری ها در طول زمان افزایش می یابد.

با در نظر گرفتن این موضوع، ما ایده هایی را برای شروع سبد سرمایه گذاری شما گردآوری کرده ایم.

راه های آسان برای شروع ساخت نمونه کارها

اگر در سرمایه گذاری تازه کار هستید، ممکن است در انتخاب سهامی که بخرید کمی عصبی باشید. یک راه ساده برای شروع ساخت سبد خود می تواند سرمایه گذاری در یک صندوق مدیریت شده یا صندوق قابل معامله در بورس باشد.

وجوه مدیریت شده

وجوه مدیریت شده اندکی با سهام متفاوت است. در یک صندوق مدیریت شده، پول سرمایه گذاران فردی با هم ادغام می شود و توسط مدیر صندوق مدیریت می شود که تصمیمات خرید و فروش را می گیرد.

وجوه ممکن است برای سرمایه گذاری در یک طبقه دارایی منفرد مانند سهام، دارایی یا اوراق قرضه استفاده شود یا می تواند برای سرمایه گذاری در چندین طبقه دارایی یا چندین مکان جغرافیایی استفاده شود. این همه به استراتژی سرمایه گذاری اساسی صندوق مدیریت شده ای که با آن می روید بستگی دارد. بنابراین مطمئن شوید که در مورد صندوق هایی که قصد سرمایه گذاری در آنها را دارید تحقیق کنید تا صندوقی را بیابید که متناسب با نیازها و اشتهای شما برای ریسک باشد. شما همچنین می توانید به تنهایی در سهام سرمایه گذاری کنید - در واقع، معمول است که یک پرتفوی گرد شامل ترکیبی از وجوه مدیریت شده و سهام باشد.

صندوق های قابل معامله در بورس

صندوق قابل معامله در بورس (یا ETF) نوع دیگری از سرمایه گذاری است. می توان آن را در بورس خرید و فروش کرد - به نوعی مانند سهام.

یک ETF می تواند به شما این امکان را بدهد که در یک تجارت در چندین کلاس دارایی یا شرکت مختلف سرمایه گذاری کنید. وقتی در یک ETF سرمایه‌گذاری می‌کنید، می‌توانید سهام چند شرکت را در یک صنعت خاص، مانند مراقبت‌های بهداشتی، یا با یک ارز خاص، مانند دلار استرالیا، خریداری کنید.

یکی دیگر از گزینه های رایج در میان سرمایه گذاران ETF آن دسته از ETF هایی هستند که شاخص بازار مانند S&P/ASX 200 یا یک کالای خاص مانند طلا را ردیابی می کنند (آنها می توانند این سرمایه گذاری ها را بدون نیاز به نگهداری دارایی واقعی منعکس کنند). برخلاف صندوق مدیریت شده، ETF همیشه به طور فعال مدیریت نمی شود.

انتخاب سهام خود

اگر می خواهید کنترل کاملی در ساخت سبد خود داشته باشید، انتخاب سهام خود یکی از راه های انجام آن است. شاید قبلاً تحقیقات قبلی انجام داده باشید و دقیقاً بدانید که به کدام سهام علاقه دارید، شاید فقط می خواهید قدرت خرید و فروش خود را حفظ کنید، یا قبلاً در نحوه تجارت به خوبی آشنا هستید.

سهام خریداری شده به عوامل مختلفی بستگی دارد ، از جمله اینکه می خواهید سرمایه گذاری کنید ، انواع شرکتهایی که می خواهید روی آن سرمایه گذاری کنید ، اهداف مالی خود و میزان ریسک شما را می خواهید (اشتهای ریسک خود).

سرمایه گذاری سهم شما ممکن است به عنوان یک تعهد بلند مدت در نظر گرفته شود که به موجب آن می توانید بازده ثابت کسب کنید. در این حالت ، شما ممکن است بخواهید در شرکت های مستقر (یا "تراشه آبی") سرمایه گذاری کنید که عموماً ریسک کمتری در نظر گرفته می شوند. اگر می خواهید بازده سریع تری داشته باشید ، ممکن است مایل به ریسک کردن پول در شرکت های سوداگرانه باشید ، جایی که قیمت سهم می تواند بی ثبات باشد.

صرف نظر از اشتهای ریسک خود ، وقتی سهام خود را انتخاب می کنید ، بهتر است سرمایه گذاری متنوعی را در شرکت ها و صنایع مختلف سرمایه گذاری کنید. این بدان معنی است که وقتی سهام خاصی به خوبی انجام می شود ، می توانند ضررهای احتمالی سایر سهام را جبران کنند. به عبارت دیگر ، تمام تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید. به خاطر داشته باشید که حتی با یک استراتژی متنوع ، در یک رکود گسترده مانند بحران مالی جهانی می توانید ضررهای بزرگی را متحمل شوید. اما در بلند مدت سهم سرمایه گذاران تمایل به کسب سود دارند.

انجام تحقیقات خود

چند راه مختلف وجود دارد که می توانید خود را برای سرعت بخشیدن به دنیای معاملات سهم خود طی کنید.

Sharemarket به شدت تحت تأثیر اقتصاد و تغییر در بازارهای دیگر است ، بنابراین ارزش آن را دارد که اقتصاد استرالیا را مسواک بزنید (اگر در حال خرید سهام استرالیا هستید) ، اقتصادهای بین المللی (اگر در شرکت های خارجی سهام خریداری می کنید) ، نرخ ارز ، دولتخط مشی و هرگونه اطلاعاتی خاص برای صنعتی که در آن سرمایه گذاری می کنید.

شما می توانید به قیمت های سهم ، اخبار بازار و موارد دیگر از طریق یک بستر سرمایه گذاری مانند ANZ Share Investing دسترسی پیدا کنید (برنامه های مربوط به حساب های سرمایه گذاری ANZ در تاریخ 1 ژوئیه 2022 بسته می شوند). شما حتی می توانید عمیق تر بروید و گزارش های شرکت های شخصی را بخوانید یا با هشدارهای شرکت به روز باشید ، بنابراین در مورد مشاغلی که خریداری کرده اید بیشتر می دانید. اگر در حال حاضر دانش عمیق در برخی از شرکت ها یا بخش ها دارید ، این می تواند به شما اطلاع دهدتصمیمات سرمایه گذاری

چه چیزی را باید جستجو کرد

این مهم است که شما از خطرات مربوط به سرمایه گذاری در سهام آگاه باشید. در حالی که امکان سود مالی قابل توجهی وجود دارد ، یک خطر برابر برای ضرر و زیان سنگین وجود دارد و می توانید برخی یا تمام سرمایه هایی را که سرمایه گذاری کرده اید از دست دهید. اطمینان حاصل کنید که تحقیقات خود را انجام داده اید ، با سرمایه گذاری در وجوه یا شرکت هایی که احساس راحتی می کنید شروع کنید و فقط پولی را سرمایه گذاری کنید که بتوانید از دست بدهید.

شما باید به دنبال پرچم های قرمز ، از جمله شرکت هایی که هیچ گونه سود کسب نکرده اند ، بدهی قابل توجهی داشته باشند یا تحت بررسی هستند. شما همچنین باید نسبت به سهام که در طی سه تا پنج سال گذشته دارای افت پایدار هستند ، احتیاط کنید.

به طور طبیعی ، سرمایه گذاری بسیاری از سؤالات را به خود جلب می کند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد حساب های سرمایه گذاری ANZ Share و سایر سؤالات متداول ، حتماً سؤالات متداول سرمایه گذاری سهم ما را بررسی کنید.