موضوع سرمایه گذاری یکی از پیچیده ترین هنگام ایجاد یک بستر سرمایه گذاری در یک کارگزار فارکس است. یکی از اصلی ترین مانع ها اغلب انواع مختلف حساب های سرمایه گذاری در سیستم عامل های فارکس است که هم سرمایه گذاران تازه وارد و هم صاحبان مشاغل را گیج می کند. برای گروه دوم ، قیمت یک اشتباه هنگام انتخاب بین PAMM ، LAMM و MAM می تواند از دست دادن سرمایه باشد. در این انتشار ، ما تعاریف روشنی را برای این سیستم ها ارائه خواهیم داد ، تفاوت های اصلی بین آنها و همچنین جوانب مثبت و منفی آنها را مرور خواهیم کرد.
پام ، مام و لام به طور خلاصه
قبل از اینکه عمیق تر به مشخصات این سیستم ها بپردازیم ، بیایید تعریف کوتاهی از هر یک از آنها ارائه دهیم ، زیرا این امر درک مقایسه های مورد استفاده در زیر را کمی ساده تر می کند.
LAMM سیستمی است که معاملات یک معامله گر مدیر را به حساب سرمایه گذاران و بدون هیچ گونه سرمایه گذاری مستقیم کپی می کند.
PAMM یک سرویس سرمایه گذاری است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد وجوه را در حساب معامله گران واریز کنند. این معامله گران اغلب به عنوان مدیران یا کارشناسی ارشد خوانده می شوند و از سود مدیریت سرمایه گذاری پاداش دریافت می کنند.
سرویس MAM همچنین دلالت بر انتقال وجوه سرمایه گذار به حساب مدیر ندارد ، اما یک سرمایه گذار می تواند استراتژی مدیر را تغییر دهد ، یعنی سفارشات نزدیک و باز را به خواست خود ، نظارت بر عملکرد هر مدیر و غیره.
لام چیست؟
LAMM یا ماژول مدیریت تخصیص زیادی ، یک سیستم سرمایه گذاری است که در آن تجارت یا کل استراتژی ها کپی می شود ، اما معامله گر بودجه سرمایه گذاران را مدیریت نمی کند. یک سرمایه گذار یک حساب کاربری باز می کند و به یکی از استراتژی ها متصل می شود ، اما وجوه آنها به برخی از استخر عمومی منتقل نمی شود. معاملات به طور خودکار کپی می شوند و نویسنده این استراتژی میزان سرمایه مرتبط با فعالیت تجاری آنها را نمی داند. یکی از ویژگی های مهم سیستم LAMM همچنین این است که حساب سرمایه گذار باید بودجه کافی برای باز کردن هر تجارت با همان حجم حساب منبع برای کپی کردن داشته باشد.
چه چیز دیگری باید در مورد LAMM بدانید؟
در صورت لزوم کار با سرمایه های بزرگ تجارت ، کارگزاران گاهی اوقات به استفاده از ماژول مدیریت تخصیص زیادی متوسل می شوند و روش تخصیص درصد اهمیت خود را از دست می دهد. همچنین هیچ حساب در حساب های LAMM وجود ندارد. Rollover به عملیات غیر تدارکاتی در حساب های PAMM اشاره می کند ، که در طی آن پاداش مدیر محاسبه می شود ، و همچنین سپرده یا برداشت وجوه. در حین بازپرداخت ، مدیر PAMM باید از نزدیک حجم معاملات باز را رصد کند ، زیرا اگر برخی سرمایه گذار بزرگ تصمیم به پس گرفتن تمام وجوه خود بگیرد ، می تواند منجر به خسارات زیادی شود.
مزایای LAMM چیست؟
مزیت اصلی حساب های LAMM برای سرمایه گذاران امکان قطع ارتباط از روند کپی کردن معاملات در هر زمان است. بر خلاف PAMM ، LAMM همچنین مجازات هایی را برای برداشت زودهنگام وجوه فراهم نمی کند ، زیرا رد این پیشنهاد بر میزان سرمایه در حساب معامله گر تأثیر نمی گذارد. بنابراین ، این مدیرانی هستند که بیشتر از سیستم LAMM بهره مند می شوند ، زیرا هنگام انجام عملیات تجاری احساس راحتی بیشتری می کنند.
مزیت جایزه برای یک تجارت: خدمات LAMM می تواند برای کارگزارانی که می خواهند هر چه بیشتر مدیران کارآمد را به سکوی خود جذب کنند ، جالب باشد.
مضرات لام چیست؟
از آنجا که LAMM اساساً فقط یک سیستم کپی کردن معاملات است ، این امر مستلزم اشکالاتی است.
- مدیر میزان سرمایه سرمایه گذاران را که در استراتژی های خود سرمایه گذاری می کنند ، نمی داند و نمی تواند خسارات احتمالی ناشی از اقدامات خود را پیش بینی کند.
- معامله گران می توانند در هر زمان حساب منبع را از سرویس کپی جدا کنند.
- آستانه ورود به سرویس LAMM بسیار بالاتر از مورد PAMM است ، زیرا فقط معاملات که سرمایه گذار برای آن سرمایه کافی را می توان کپی کرد.
ضرر احتمالی یک تجارت: مشارکت مستقیم سرمایه گذاران در تجارت کپی کردن و آستانه ورود زیاد می تواند به یک عامل دلسرد کننده برای دسته خاصی از مشتریان تبدیل شود.
مام چیست؟
MAM ، یا یک سیستم مدیر چند حساب ، با اصل توزیع سرمایه شبیه به PAMM است. با این حال ، در مورد MAM ، وابستگی مدیران به سرمایه گذاران چندان ساده نیست ، زیرا تمام وجوه در حساب های مختلف قرار می گیرد.
علاوه بر این ، صاحبان حساب های MAM می توانند استراتژی های معامله گران ، معاملات نزدیک را ویرایش کنند و تجارت مستقل را در این حساب ها انجام دهند.
چه چیز دیگری باید در مورد MAM بدانید؟
امکان شروع سرمایه گذاری در یک حساب MAM FX در هر زمان وجود دارد. سود معامله گر را می توان بین سرمایه گذار و مدیر به صورت جداگانه به عنوان بخشی از قرارداد تعیین کرد (نیروی قضایی آن یک بحث جداگانه است). تعداد حسابهایی که می توانند به مدیر وصل شوند نامحدود است ، تا زمانی که شرایط آستانه ورود را برآورده کنند.
مزایا و مضرات مامان چیست؟
کنترل کامل از سرمایه گذار و امکان باز کردن حساب های اضافی همزمان هم یک طرف مثبت و هم منفی از حساب های MAM است. از یک طرف ، یک سرمایه گذار باتجربه می تواند فرصتی برای نجات سرمایه از اشتباهات مدیر بدست آورد. از طرف دیگر ، مبتدیان می توانند از این ویژگی سوءاستفاده کنند و خطر از دست دادن واریز خود را به خطر می اندازند.
مزیت جایزه برای یک تجارت: سرویس MAM می تواند معامله گران با تجربه تر و مستقل تری را به سکوی شما جذب کند.
ضرر احتمالی برای یک تجارت: ماهیت بیش از حد سیستم MAM ممکن است به یک ماژول سرمایه گذاری اضافی روی سیستم عامل شما نیاز داشته باشد تا به مشتریان بالقوه بیشتری برسد.
پام چیست؟
ماژول مدیریت تخصیص درصد ، همچنین به عنوان درصد مدیریت پول تخصیصی یا PAMM شناخته می شود ، نوعی تجارت فارکس است که دلالت بر انتقال دارایی ها به حساب معاملاتی به مدیریت اعتماد یک متولی منتخب برای انجام عملیات در بازارهای مالی دارد.
سیستم سرمایه گذاری از نوع PAMM تمام وجوه سرمایه گذاران را که به یک پیشنهاد خاص متصل هستند ، در یک حساب ، که توسط معامله گر اداره می شود ، متمرکز می کند. مدیر دسترسی مستقیم به این وجوه ندارد ، که خطرات غیر تدارکاتی را از بین می برد. سود و زیان متناسب با سهم هر یک از شرکت کنندگان با توجه به اندازه سرمایه گذاری توزیع می شود. حداقل میزان سرمایه گذاری ، شرایط آن و همچنین کمیسیون معامله گر همیشه توسط پیشنهاد عمومی تنظیم می شود.
چه چیز دیگری باید در مورد PAMM بدانید؟
یک مدیر قابل اعتماد PAMM (مدیر حساب ، کنترل معامله گر) معمولاً یک معامله گر است که آماری را در مورد معاملات خود منتشر می کند و مدیریت وجوه سایر معامله گران یا سرمایه گذاران را به عهده می گیرد. یک معامله گر می تواند چندین حساب PAMM داشته باشد.
هنگام تبلیغ پلتفرم و تبلیغ سرویس، به یاد داشته باشید که وجود حساب PAMM سودآوری را برای سرمایه گذاران شما تضمین نمی کند. ارزش اصلی چنین سیستمی، ساده‌سازی فنی تعامل بین مدیر و متولیان است که شامل نظارت خودکار حساب‌های PAMM، دریافت و برگشت وجوه، تمایز وجوه شخصی معامله‌گر و متولیان است.
آیا حساب های PAMM ایمن هستند؟پاسخ به این سوال صرفا به سطح زیرساخت فنی کارگزار و همچنین رفتار مدیران و سرمایه گذاران بستگی دارد. نقش کارگزار در اجرای حسابداری حقوق صاحبان سهام، ارائه حقوق برابر برای همه امانتداران و همچنین اتوماسیون و ساده سازی کلیه فرآیندهای ممکن مرتبط با تجارت در پلت فرم PAMM است.
مزایای PAMM چیست؟
می توان مزایای زیر را از حساب های PAMM نسبت به تجارت مستقل و سایر انواع حساب ها برجسته کرد.
- امنیت نسبی سرمایه سرمایه گذار، از آنجایی که مدیران دسترسی مستقیم به وجوه ندارند.
- توانایی کاهش ریسک های معاملاتی از طریق تنوع بخشی و سرمایه گذاری در حساب ها با استراتژی های مختلف.
- بازدهی تقریبا نامحدود
- از آنجایی که وجوه آنها نیز در معاملات دخیل هستند، مسئولیت بالایی از جانب مدیر وجود دارد.
- پتانسیل سودآوری بسیار زیاد است زیرا سرمایه گذاران می توانند به محض باز شدن حساب از طریق موقعیت های مدیر مستمر شروع به دریافت بازده کنند.
مزیت پاداش برای یک تجارت: یک سیستم PAMM برای کارگزاری فارکس تقریباً کاملاً خودکار است و نیازی به مشارکت سرمایه‌گذار در فرآیند معاملاتی ندارد. بنابراین، پتانسیل جذب طیف وسیع تری از سرمایه گذاران به پلتفرم شما افزایش می یابد.
معایب PAMM چیست؟
معایب یک حساب PAMM FX ناشی از ریسک های سرمایه گذاری و تجارت ارز خارجی به طور کلی است.
- ریسک بالاتر برای سرمایه گذارانحتی انتخاب یک معامله گر با سابقه خوب، سود و محافظت در برابر از دست دادن سپرده را تضمین نمی کند.
- پورسانت های احتمالی مدیر. بسیاری از مدیران به طور غیر منطقی کمیسیون ها را افزایش می دهند و آن را با عملکرد یا تجربه معاملاتی استدلال می کنند. در این مورد، یک کارگزار می تواند به عنوان یک تنظیم کننده عمل کند تا مشتریان را از خدمات سرمایه گذاری خود نترساند.
- جریمه برای برداشت زودهنگام وجوه. برخی از مدیران فقط در پایان یک دوره معاملاتی اجازه برداشت را می دهند که ممکن است برای سرمایه گذاران بالقوه مناسب نباشد.
مضرات احتمالی برای یک تجارت: سازماندهی یک سیستم از حساب های PAMM به نرم افزار اضافی و مدیریت ریسک پیچیده تر، از جمله خطرات قانونی نیاز دارد، زیرا قوانین بسیاری از کشورها رژیم مجوز ویژه ای را برای چنین عملیاتی پیش بینی می کنند.
یک سوال متداول: MAM در مقابل PAMM - چه چیزی را انتخاب کنیم؟
از آنجایی که MAM به عنوان جایگزین PAMM ارائه شد که برخی از معایب احتمالی حساب‌های PAMM را برطرف می‌کند، صاحبان مشاغل اغلب از خود می‌پرسند که کدام یک از این دو سرویس محبوب را می‌توان در پلتفرم آنها با مزایای بالقوه بیشتری معرفی کرد.
نیازی به گفتن نیست که نمی توان یک توصیه روشن در این مورد ارائه داد، زیرا همه چیز به ویژگی های هر کارگزار FX خاص بستگی دارد. با این حال، تفاوت هایی وجود دارد که سیستم های PAMM و MAM را متمایز می کند. بر اساس این ویژگی ها می توان نتیجه گیری مستقلی داشت.
در این مورد، تفاوت اصلی بین حساب های PAMM و MAM در گروه سرمایه گذاران هدف آنها است.
همانطور که در بالا ذکر شد ، حساب MAM آزادی بالایی را به سرمایه گذاران می دهد ، اما با قیمت آن همراه است. توانایی تداخل در استراتژی های مدیر می تواند با تازه واردان شوخی بی رحمانه ای داشته باشد ، بنابراین خدمات مدیر چند حسابت به عنوان یک برنامه آموزشی یا به عنوان ابزاری اضافی برای سرمایه گذاران باتجربه که وقت و منابع لازم برای اقدامات مستقل دارند ، توصیه می شود.
PAMM در اصل یک سیستم مدیریت اعتماد است که نیاز سرمایه گذاران برای نظارت بر هرگونه فعالیت تجاری را به طور کامل برطرف می کند. برای مبتدیان بدون تجربه و همچنین کاربران فصلی که می خواهند در مدیران با عملکرد بالا سرمایه گذاری کنند ، مناسب است.
حساب های LAMM ، MAM و PAMM در مقایسه
و سرانجام ، این جدول مقایسه برای نشان دادن واضح ترین ویژگی های هر سه سیستم در نظر گرفته شده است.
| ویژگی | گودال | لیم | مادر |
|---|---|---|---|
| خاتمه معاملات دلخواه | ممکن است مشمول جریمه باشد | آره | آره |
| فرصت های محدودیت خطر | محصور | بله (بستگی به مهارت سرمایه گذار دارد) | بله (بستگی به مهارت سرمایه گذار دارد) |
| آستانه ورود کم برای سرمایه گذاران | بله (ممکن است به اندازه 1 دلار باشد) | No | No |
| قابل مقایسه با مدیر است | آره | No | No |
| یک سرمایه گذار می تواند از روز اول دریافت سود را شروع کند (از موقعیت های مدیر قبلی که قبلاً افتتاح شده است) | آره | No | No |
| ورود به موقعیت ها برای سرمایه گذاران و مدیران کاملاً مرتبط است (همان قیمت ، مقادیر لغزش و غیره) | آره | No | No |
افکار نهایی: انتخاب سرویس مناسب
در هر صورت ، حرف آخر که در آن سیستم برای یک تجارت خاص بهتر است در اختیار مالک قرار می گیرد. با این حال ، در عین حال ، یادآوری این نکته حائز اهمیت است که یک بستر سرمایه گذاری باید یک فناوری مطمئن در پشت آن داشته باشد که اتوماسیون و تداوم کلیه فرآیندهای معاملاتی را تضمین می کند. مشتریان به دنبال مدیران مؤثر با استراتژی های قابل اعتماد خواهند بود و دومی ، به طور معمول ، به دنبال کارگزارانی هستند که شرایط عملیاتی راحت و مجموعه بزرگی از ابزارهای تجاری را ارائه می دهند.
پلت فرم سرمایه گذاری Ticktrader Pamm و Soft-FX را کاوش کنید ، فناوری هایی که توسط بیشترین مشتری های خواسته در بازارهای جهانی مورد آزمایش و تأیید قرار گرفته اند.
