به عنوان یک کالای مترادف با مبالغ عالی پول ، طلا مدتهاست که فرصتی درخشان برای مجرمان مالی بوده است. نه تنها یک گزاره جذاب در ارزش چهره ، با حفر عمیق تر بلکه قابل توجه است که قاچاق طلا به دلیل داشتن صنعت دارای سوراخ های قابل بهره برداری ، به طرز چشمگیری سودآور است.
به نظر می رسد که به ظاهر تحت مجوز و قادر به "مشروعیت بخشیدن" ، روند پولشویی از طریق طلا به طور فزاینده ای مشکل ساز می شود. یک عملیات در سراسر جهان ، که مشترکاً با موارد حمل و نقل مبتنی بر تجارت مشترک است ، انتقال غیرقانونی طلا برای مقامات ، مشاغل ، موسسات مالی و دولت ها همچنان مشکلی است. نه تنها این ، بلکه خبرهای اخیر نشان می دهد که میزان پولشویی طلای نیز جنایات فجیع دیگری را به بازی می رساند. بنابراین چگونه شرکت ها می توانند به بهترین وجه خود را برای تحقیق در مورد زنجیره های عرضه جامع طلا مجهز کنند؟
از تولید تا تجارت
مستقیماً از فرآیند معدن ، هنگامی که کالا از زمین خارج شد ، هیچ چیز نمی تواند طبقه بندی کند اگر به طور قانونی تولید شده باشد یا خیر ، تا زمانی که از آن به جواهرات ، قطعاتی برای دستگاه های فناوری یا در آن استفاده شود. به عنوان مثال ، کافه ها یا سکه ها که توسط سرمایه گذاران یا سرمایه گذاران در ETF های طلایی معامله می شوند. سهولتی که با آن می توان طلا را ذوب کرد و به اشکال مختلف تبدیل شد ، همچنین فرصت قابل انعطاف آن را برای مجرمان آینه می کند.
طلا را می توان در مقیاس بزرگ از طریق شرکت های معروف معدن تولید کرد ، اما فعالیت نامشروع به راحتی از طریق اپراتورهای معدن کنترل نشده انجام می شود. معروف به "معدن در مقیاس کوچک" ، افراد یا شرکت های کوچک هنوز هم می توانند برای فروش و تجارت طلا حفر کنند و طبیعت پراکنده و غیرقابل انکار آنها امکان استفاده از پولشویی ها را برای استفاده از فلز گرانبها که تولید می کنند ، باز می کند. یکی از جذابیت این کالاها برای پولشویی ها به طور خاص استفاده از آنها در عملیات پولشویی مبتنی بر تجارت (TBML) است که فعالیت های غیرقانونی را از طریق تجارت جهانی مواد انجام می دهد.
به عنوان مثال ، پزشکان TBML می توانند فاکتورهای طلای جعلی یا الماس را که هزینه سایر جرائم ناشی از آن را پوشش می دهد ، دستکاری کنند و به عنوان فروش قانونی این مواد معدنی گرانبها مطرح می شوند. مجرمان به راحتی می توانند خلوص ، وزن یا منشأ طلای معامله شده را در فرم های اعلامیه گمرکی بیش از حد یا کم ارزش کنند ، همه این داده ها به دست آوردن و ردیابی دشوار است. لباسشویی های ضد پولی باید نسبت به جایی که طلا به صلاحیت های پرخطر (که اغلب متعدد از این موارد) است ، یا به مجرمان شناخته شده ، از معامله گران طلا احتیاط کنند.
جهانی شدن
تجارت گسترده طلا باعث افزایش دشواری در ردیابی وجوه نامشروع می شود. در سال 2012 ، PWC ترتیب قابل توجهی از تولید کنندگان طلا در جهان را بیان کرد که هنوز هم میزان گسترده ای را که TBML مرزی می تواند رخ دهد مشخص می کند: چین ، استرالیا ، ایالات متحده ، روسیه ، پرو ، آفریقای جنوبی ، کانادا ، مکزیک ،اندونزی ، غنا ، ازبکستان ، برزیل ، پاپوا گینه نو ، آرژانتین و تانزانیا.
گروه ویژه اقدام مالی (FATF) منبع مفیدی را برای مطالعات موردی جهانی در زندگی واقعی در مورد چگونگی استفاده از طلا توسط مجرمان به طرق مختلف، از جمله پرداخت طلا به سندیکاهای مواد مخدر، ساخت طلا به اشیاء مشترک برای تبدیل گردآوری کرده است. درآمد حاصل از فروش مواد مخدر، و یک مورد در بلژیک نشان داد که چگونه چندین معامله طلا - از فروشنده تا خریدار - می تواند به طور کاملا ناشناس انجام شود، بدون اینکه هیچ سابقه ای از این تجارت غیرقانونی در اختیار بازرسان قرار نگیرد. نمونه قوی دیگر از توانایی طلا در پوشاندن محموله های فریبنده، گزارش های رسانه ای از قاچاق آن از شمال به آمریکای جنوبی است که به عنوان سوغاتی های آمریکایی پنهان شده است. صراحتاً طلا استاد استتار است.
نگرانی های گسترده تر
مثال‌های بالا دقیقاً نشان می‌دهند که چرا تجارت طلا چنین مشکل رایجی برای ایالات متحده است، اما همچنین نشان می‌دهد که چگونه از این کالا برای پوشش وجوه به‌دست‌آمده از صنعت مواد مخدر غیرقانونی استفاده می‌شود. متأسفانه این فقط یک مثال است. در سال 2001، در جریان تهاجم به افغانستان، طالبان و القاعده از پیک شمش های طلا برای قاچاق پول خود از پاکستان به منطقه خلیج فارس استفاده کردند. تخمین زده می شود 10 میلیون دلار طلا و پول نقد در یک دوره سه هفته ای.
تقریباً بیست سال است که فعالیت‌های سازمان‌های تحت تعقیب بالا در ارتباط با تجارت طلا ادامه دارد. ونزوئلا به عنوان کشوری که تحت تحریم آمریکا قرار دارد، توانسته است 74 تن طلا را برای پالایش به اوگاندا منتقل کند. دولت پرزیدنت ترامپ با اعمال تحریم‌ها علیه نیکلاس مادورو، رئیس‌جمهور ونزوئلا و خانواده‌اش، به نظارت بر حرکات تجاری این کشور ادامه می‌دهد.
در اخبار بسیار اخیر هنوز، مقامات آمریکایی 81 خودرو به ارزش مجموع میلیون ها دلار را در میامی توقیف کردند. بازرسان ادعا می کنند که یک تاجر سرشناس ونزوئلایی مسئول این عملیات است و به دلیل ارتباط با فعالیت های پولشویی در فهرست پربیننده ترین ایالات متحده است. از سال 2017، 450 میلیون دلار از وجوه غیرقانونی که به کشور بازمی‌گردد، به همراه اقلام و املاک لوکس کشف و ضبط شده است. پولشویی، از طریق طلا یا غیره، همچنان یک مبارزه بین دو ملت است.
"40 توصیه"
این مشکلی است که باید کاهش یابد و در عوض واردات طلا افزایش یابد. آخرین داده های اداره سرشماری ایالات متحده نشان می دهد که در چهار ماه اول سال 2020 شاهد افزایش 407. 17 درصدی واردات طلا در مقایسه با بازه زمانی مشابه در سال 2019 بوده است. این رقم اکنون در مجموع به 11. 19 میلیارد دلار می رسد.
با توجه به تمام مثال‌های ذکر شده، مؤسسات مالی باید مطمئن شوند که بررسی‌های لازم و شناسایی AML دقیق است تا تأمین مالی سازمان‌های جنایتکار یا دولت‌های تحت تحریم را تسهیل نکنند. FATF شش توصیه را در زمینه نظارت بر رفتار، به ویژه در بخش فلزات گرانبها، از جمله اتخاذ رویکرد مبتنی بر ریسک، تعریف «معامله‌کنندگان» از تولیدکنندگان، خریداران و کارگزاران، و شناسایی مبادلات فرامرزی تشریح می‌کند. شما می توانید تمام "40 توصیه" را در اینجا بیابید.
5AMLD ریسک حمل شده توسط فلزات گرانبها را در سطح معاملاتی، البته نسبتاً دیر، معرفی کرد. دقت در UBOها و روابط در زنجیره تامین، کلیدهای ردیابی وجوه غیرقانونی است که با تولید و تجارت طلا پوشانده شده است - عملی که گفتن آن آسان تر از انجام آن است. اما خطر ناشی از جبهه طلا در فرآیندهای پولشویی مدت هاست که برای فرصت طلبان موفقیت آمیز بوده است. زمان آن فرا رسیده است که شرکت های مالی آماده باشند تا رویه های خود را برای توقف جریان نقدینگی غیرقانونی از طریق این جنایت پنهانی تشدید کنند.
